第二节 证券公司的主要业务

　　掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

　　按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。

　　一、证券经纪业务

　　1、证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

　　2、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

　　目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在交易所以公开的集中交易方式进行。因此，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。

　　3、证券经营机构在从事证券经纪业务时必须遵守下列规定：

　　第一，未经国务院证券监督管理机构批准，不得为客户提供融资融券服务。

　　第二，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

　　第三，不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失。

　　第四，妥善保管各项资料：客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。

　　第五，证券公司及其从业人员不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割。

　　第六，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为;违背委托人的指令买卖证券;挪用客户交易结算基金;为多获取用尽而诱导客户进行不必要的证券买卖;利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;其他违背客户真是意思表示，损害客户利益的行为。

　　二、证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

　　1、分类

　　根据服务对象的不同，证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务。

　　2、条件

　　证券公司从事投资咨询业务，专职人员应当有5名以上、高级管理人员至少有l名取得证券投资咨询从业资格。

　　3、禁止行为

　　代理投资者从事证券买卖;向投资人承诺证券收益;向投资者约定分享投资收益或者分担投资损失;为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券;利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;法律法规所禁止的其他欺诈行为。

　　经中国证监会核准的公开发行股票的保荐人或者上市推荐人及其所属投资咨询机构，不得在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告。

　　4、财务顾问业务

　　财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

　　三、证券承销与保荐业务

　　证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。

　　方式：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。

　　包销是指：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束是将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。

　　代销是指：证券公司发行人发型证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　《证券法》规定了承销团的承销方式。按照规定，向不特定对象发型的证券票面总值超过人民币5000万元的应当有承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

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