第一节 基金的募集、交易与登记

　　一、封闭式基金的募集程序

　　一般分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

　　二、封闭式基金募集申请文件(一般性掌握)

　　三、募集申请的核准

　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　四、封闭式基金份额的发售

　　基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。

　　我国封闭式基金的发售价格一般为1元基金份额面值将0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售与网下发售两种方式。

　　五、封闭式基金的合同生效

　　期限结束后，基金发售规模达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到1000人以上，可以申请验资，办理备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　六、封闭式基金的交易

　　(一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现)

　　1、基金发售规模达到核准规模的80%以上，

　　2、基金合同期限为5年以上，

　　3、基金募集金额不低于2亿元人民币，

　　4、基金份额持有人不少于1000人，

　　5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　(二)交易账户的开立

　　(三)交易规则

　　与股票相同。

　　(四)交易费用。

　　目前，我国基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。

　　目前，我国封闭式基金不收取印花税。

　　(五)基金指数

　　上证基金指数和深圳基金指数。

　　知识点：1、样本选取范围为上市交易的封闭式基金

　　2、采用派许指数计算公式，以基金份额总额为权数。

　　3、基数为1000。

　　(六)折(溢)价率

　　折(溢)价率=(市场价格-基金份额净值)基金份额净值100%

　　第二节 开放式基金的募集与认购

　　一、开放式基金的募集

　　(一)开放式基金募集的程序

　　也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

　　(二)申请募集文件

　　(三)募集申请的核准

　　国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　(四)开放式基金的募集期

　　开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

　　(五)开放式基金份额的发售

　　由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。

　　(六)开放式基金的基金合同生效

　　1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

　　2、 基金份额持有人的人数不少于200人。

　　二、开放式基金的认购

　　(一)开放式基金的认购渠道：

　　目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。

　　(二)认购步骤

　　1、 基金账户的开立

　　2、 资金账户的开立

　　3、 认购确认

　　(三)认购方式与认购费率

　　1、认购方式(金额认购)

　　2、前端收费模式与后端收费模式

　　前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;

　　后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。

　　3、认购费率

　　认购费用=认购金额认购费率

　　(四)不同基金类型的认购费率

　　开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

　　目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。

　　(五)最低认购金额与追加认购金额

　　目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。

　　第三节 开放式基金的申购、赎回

　　一、 申购、赎回的概念

　　申购：投资者以现金购买基金份额;(在募集期限内成为认购)

　　赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为，实质上是投资者卖出基金份额换回现金。

　　二、 申购、赎回场所

　　在代销网点进行。

　　三、 申购、赎回时间

　　工作日为证券交易所交易日。

　　四、 申购、赎回原则

　　(一)股票、债券基金的申购、赎回原则

　　1、“未知价”交易原则

　　2、“金额申购、份额赎回“原则

　　(二)货币市场基金的申购、赎回原则

　　1、“确定价“原则

　　设为首页 2、“金额申购、份额赎回“原则

　　五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定

　　(一) 收费模式与申购费率

　　净申购金额=申购金额-申购费用=申购金额(1+申购费率)

　　申购费用=申购金额申购费率

　　1、前端收费模式下申购的确定

　　申购份额=(申购金额-申购费用)申购日的基金份额净值

　　申购费用=申购金额申购费率

　　2、后端收费模式下申购份额的确定

　　申购份额=申购金额申购日的基金份额净值

　　申购费用=申购金额申购费率

　　(二) 赎回金额的确定

　　赎回金额=赎回总额-赎回费用

　　赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值

　　赎回费用=赎回总额赎回费率

　　实行后端收费的基金，其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

　　(三) 货币市场基金的手续费(一般性掌握)

　　六、申购、赎回款项的支付

　　申购采用全额交款的方式。

　　赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况，按基金合同办理。

　　七、申购、赎回的注册登记

　　申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。

　　八、巨额赎回的认定及处理方式

　　(一)巨额赎回的认定

　　净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　(二)巨额赎回的处理方式

　　1、 全部接受

　　2、 部分延期

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