查看汇总：2013年基金从业考试《基金销售基础知识》考点汇总

　　基金的募集、交易与登记

　　封闭式基金的发售

　　应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售

　　募集期限一般为3个月

　　n发售价格采用1元基金份额面值+0.01元发售费用

　　n 发售方式:网上、网下

　　封闭式基金合同生效的条件：

　　1. 基金份额总额达核准规模的80%以上

　　2. 持有人达200人以上

　　封闭式基金上市交易条件

　　1. 募集符合《证券投资基金法》

　　2. 合同期限为5年以上

　　3. 募集金额不低于2亿元人民币

　　4. 持有人不少于1000人

　　5. 其它

　　封闭式基金交易规则

　　价格优先、时间优先

　　10%涨跌幅限制

　　T+1交割、交收

　　买入卖出申报数量应为100份或其整数倍

　　封闭式基金的交易费用：不定期得高于成交金额的0.3%,起点5元,暂不收印花税

　　开放式基金的发售

　　应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售

　　募集期限一般为3个月

　　开放式基金的基金合同生效的条件

　　1. 基金份额总额不少于2亿份,募集金额不少于2亿元人民币

　　2. 持有人达200人以上

　　开放式基金的认购渠道:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、中国证监会规定的其它具备基金代销业务资格的机构

　　开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认

　　开放式基金的收费模式：前端收费、后端收费

　　开放式基金认购份额的计算：

　　例如：某投资者认购鹏华盛世创新基金 10,000元，所对应的认购费率为 1.2%。假定该笔认购金额产生利息 5.20 元。则认购份额为：

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

　　认购费用=认购金额-净认购金额=10,000-9,881.42=118.58 元

　　认购份额=(净认购金额+认购金额利息)/基金份额面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

　　即：投资者投资 10,000 元认购本基金份额，在基金合同生效时，投资者账户登记有鹏华盛世创新基金 9,886.62 份。

　　股票基金、债券基金申购、赎回的原则：(1)未知价(2)金额申购、份额赎回

　　货币基金申购、赎回的原则：(1)确定价(2)金额申购、份额赎回

　　开放式基金申购费率不会超过申购金额的5%，赎回费率不会超过赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%。

　　货币市场基金通常申购赎回费率为0。一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。

　　基金申购成功后，T+1日登记，T+2日有权赎回。

　　基金赎回自有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

　　巨额赎回的认定：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

　　巨额赎回的处理方式：接受全额赎回、部分延迟赎回

　　基金的定期定额业务：固定时间、固定金额、指定开放式基金产品

　　基金定投的优势：1、进入门槛低2、降低风险、摊薄成本

　　基金的非交易过户：继承、捐赠、司法强制执行、其它

　　ETF份额的认购方式：现金认购和证券认购

　　ETF份额的申购和赎回的原则：

　　1、 场内：份额申购、份额赎回

　　2、 场外：金额申购、份额赎回

　　l ETF份额申购、赎回的对价方式：

　　1、 场风：组合证券、现金替代、现金差额及其它对价

　　2、 场外：现金

　　QDII基金申购与赎回的规定

　　场所：基金管理人的直销中心、代销机构网点

　　原则：未知价、金额申购、份额赎回、当日申购赎回申请在规定时间可撤销

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