汇丰晋信钟小婧被查处，再次颠覆公众对基金老鼠仓的认知。当事人一边查阅11只股票基金的流水，一边手机炒股玩转个人账户，但最终结果却是亏损8.45万元。

　　这一次“沦陷”的同样是一家“H打头的公司”，具体涉事的公司是汇丰晋信。该公司前基金经理钟小婧，因“利用未公开信息交易”，被上海证监局取消基金从业资格，并罚款20万元。

　　值得一提的是，与其他股票型基金基金经理频现老鼠仓不同的是，钟小婧是一名债券型基金经理，其因为得到公司授权，获得了汇丰晋信管理的11只股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权，进而查询相关基金的委托，以及成交流水，并在此基础上进行的老鼠仓行为。

　　“债券型基金经理为何能获得授权，查其他基金的投资品种信息呢?该公司的风控流程真叫投资者担心。”一位基金行业人士表示。

　　对此，汇丰晋信公司表示，“有关我司前员工钟小婧受到上海证监局处罚相关事宜，其个人行为，我司不便亦不予评论。公司按照证监会要求，制定各项风控流程及规章制度，并严格执行。”

　　也许是因为操作老鼠仓的手段颇为“业余”，钟小婧“偷鸡不成蚀一把米”。其虽然买入成交金额达300多万元，但累计的结果却为亏损8.45万元。

　　即便以亏损告终，上海证监局对老鼠仓的处罚依然毫不手软，仍处以钟小婧20万元的罚款，并取消其基金从业资格。

　　因为“钟小婧利用其职务和信息优势，利用未公开信息交易股票的行为，违背基金从业人员对基金及基金份额持有人应负的忠实、勤勉、受托义务，构成了利益冲突行为，损害了有关基金及基金管理人的声誉，损害了投资者对有关基金及基金管理人的信赖和信心，损害了基金财产和基金持有人利益”，上海证监局认为。

　　相关案件信息显示，钟小婧在担任汇丰晋信平稳增利基金基金经理及备岗期间，根据公司授权获得汇丰晋信管理的11支股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权，登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询相关基金的委托、成交流水。

　　进而，钟小婧使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户，进行了相关老鼠仓操作。让人意外的是，钟小婧是使用手机进行交易的，这打破了基金业内风控的一个准则，即“开盘交易时间段中，基金经理的手机都是上交的”。

　　“基金经理不只有一部手机，在同时拥有多部手机之时，可能上报给公司的只有一部。”上海一家大型基金公司内部人士表示。

　　根据上海监管局行政处罚决定书，2009年7月20日到2012年1月3日期间，汇丰晋信前基金经理钟小婧，使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户，同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票，共交易股票12只，累计买入成交金额324.85万元，亏损8.45万元。

　　其中，钟小婧证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票计11只，分别为“国阳新能”、“一汽富维、“超声电子”、“烟台冰轮”、“潞安环能”、“柳工”、“铜陵有色”、“锡业股份”、“塔牌集团”、“银江股份”、“安纳达”，累计买入成交金额310.48万元，亏损6.38万元。张某证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票1只，即“铜陵有色”，成交金额14.37万元，亏损2.73万元。

　　另查明，张某证券账户资金主要来源于钟小婧及张某，部分资金划转由钟小婧办理，投资决策由钟小婧和张某作出。

　　“这种老鼠仓属于比较业余的了，有的提前买进去的老鼠仓都不一定能保证赚钱，更何况是同步或更晚买入呢。”北京一位私募人士对此表示。

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