一、单项选择题

　　1.世界上最早、最有影响的股价指数是( )。

　　A.道-琼斯股票价格平均指数

　　B.金融时报指数

　　C.日经指数

　　D.纳斯达克指数

　　正确答案:A　解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

　　2.相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到( )。

　　A.60%以上

　　B.80%以上

　　C.90%以上

　　D.95%以上

　　正确答案:C　解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

　　3.下列基金类型中，认购费率最低的是( )。

　　A.股票型基金

　　B.货币市场基金

　　C.混合型基金

　　D.债券型基金

　　正确答案:B　解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。

　　4.证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。

　　A.营销产品

　　B.客户基金投资需求

　　C.投资者关系

　　D.客户服务

　　正确答案:B　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

　　5.下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。

　　A.专业性

　　B.适用性

　　C.服务性

　　D.一次性

　　正确答案:D　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　二、不定项选择题

　　6.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括( )。

　　A.申购和赎回渠道

　　B.申购与赎回的开放日及时间

　　C.申购与赎回的程序、原则

　　D.巨额赎回的处理办法

　　正确答案:ABCD　解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

　　7.基金管理公司风险控制的制度体系由( )构成。

　　A.公司章程

　　B.内部控制大纲

　　C.公司基本管理制度

　　D.部门规章制度

　　正确答案:ABCD　解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。

　　8.货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为( )。

　　A.封闭期的收益公告

　　B.开放日的收益公告

　　C.节假日的收益公告

　　D.偏离度公告

　　正确答案:ABC　解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0.5%时，应刊登偏离度公告。

　　9.证券投资基金销售机构的客户服务模式有( )。

　　A.电话服务中心

　　B.手机短信

　　C."多对一"专人服务

　　D.邮寄服务

　　正确答案:ABD　解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，"一对一"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

　　10.基金市场营销的活动包括( )。

　　A.基金产品设计

　　B.价格定位

　　C.促销

　　D.市场定位

　　正确答案:ABCD　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

　　三、判断题

　　11.证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　12.自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

　　13.特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：特雷诺指数与詹森指数主要考虑了基金管理人主动管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外，同时还考虑了市场波动对基金业绩的影响。

　　14.在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。

　　15.认沽权证实质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：按照持有人权利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。认购权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产;认沽权证实质上属于看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。

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