2012年基金销售从业资格考试考前模拟试题汇总

　　一、单项选择题

　　1.零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。

　　A.高于

　　B.低于

　　C.等于

　　D.大于或等于

　　正确答案:B　解题思路：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

　　2.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。

　　A.跨期性

　　B.联动性

　　C.杠杆性

　　D.不确定性

　　正确答案:A　解题思路：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，因此，衍生工具跨期交易的特点十分突出，要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

　　3.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

　　A.微观环境

　　B.宏观环境

　　C.内部环境

　　D.外部环境

　　正确答案:A　解题思路：通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。

　　4.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )，形式。

　　A.投资

　　B.负债

　　C.融资

　　D.资产

　　正确答案:C　解题思路：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。

　　5.以下属于货币衍生工具的是( )。

　　A.股票期货

　　B.利率互换

　　C.货币期货

　　D.信用联结票据

　　正确答案:C　解题思路：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项为股权类产品的衍生工具;B项为利率衍生工具;D项为信用衍生工具。

　　二、不定项选择题

　　6.在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。

　　A.国债

　　B.企业短期票据

　　C.中央银行票据

　　D.政策性金融证券

　　正确答案:ACD　解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

　　7.以下属于金融远期合约的有( )。

　　A.远期外汇合约

　　B.远期利率协议

　　C.远期股指合约

　　D.远期货币合约

　　正确答案:AB　解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

　　8.通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄( )等定期和不定期材料。

　　A.季度对账单

　　B.基金账户卡

　　C.基金通讯

　　D.理财月刊

　　正确答案:ABCD　解题思路：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况，理性对待市场行情的波动。

　　9.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有( )。

　　A.流通市场是发行市场的前提

　　B.发行价格受交易价格影响

　　C.发行市场是流通市场的延续

　　D.发行市场是流通市场的基础

　　正确答案:BD　解题思路：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。

　　10.营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有( )。

　　A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

　　B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

　　C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

　　D.营业推广多数属于长期性的刺激工具

　　正确答案:AD　解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要包括：①销售网点宣传;②投资者交流;③费率优惠。

　　三、判断题

　　11.将基金进行"拆分"、进行"大比例分红"与"投资人利益优先原则"是相违背的。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：许多没有经验的基金投资者认为份额净值为1元的首发新基金就像"新股"一样，有更大的升值空间;更有不少投资者认为2元、3元的基金"价位已高"，不如买1元基金"便宜"、"有潜力"。有一些基金公司为了迎合这些投资者的错误认识，将基金进行"拆分"，或者进行"大比例分红"以降低份额净值。这类销售手段在当时确实能在短时间内把基金规模做大，有效地提升基金公司股东的利益，但这样的做法不但不能很好地培养投资者的风险意识，反而更助长了其错误的投资理念，这与"投资人利益优先原则"是背道而驰的。

　　12.当基金的詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：詹森指数以资本资产定价模型(CAPM模型)为基础，通过比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金经理获取超额收益的能力。当詹森指数大于零时，说明基金经理成功地预测到市场变化或正确地选择股票，或同时具备这两种能力，简单来说就是基金经理通过主动管理战胜了市场;当詹森指数小于零时，表示基金落后于市场的表现;当詹森指数等于零时，说明基金的风险等同于市场平均风险，该基金的表现就与市场同步。

　　13.国际评级机构主要从风险和收益两方面衡量基金的整体表现。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：目前一些常用的评级理论和指标都是以欧美等为样本市场产生的，由于欧美等市场相对稳定，系统风险较小，以晨星为代表的国际评级机构主要从风险和收益两方面衡量基金的整体表现。

　　14.QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。

　　15.基金合同生效前的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：根据《证券投资基金运作管理办法》和《证券投资基金销售管理办法》的相关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金合同生效后的信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金管理过程中发生的费用。

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