11.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:A　解题思路：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。

　　12.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。

　　13.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

　　14.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。

　　15.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )

　　A.对

　　B.错

　　正确答案:B　解题思路：由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。

　　16.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.3.5%

　　[答] D

　　17.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。

　　A.15 2

　　B.5 3

　　C.15 3

　　D.5 2

　　[答] D

　　18.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　[答] C

　　19.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

　　A.15年

　　B.60天

　　C.1年

　　D.15天

　　[答] D

　　20.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.15

　　[答] A

　　相关推荐：

　　2016年基金从业考试备考经验：自学方法集锦

　　2016年基金从业考试指导：提高学习效率的妙招

　　2016基金从业资格《政策法规》精选模拟试题汇总