查看汇总：2015基金从业考试《基金销售基础》考前冲刺题汇总

　　1、基金管理公司的投资管理部门主要包括(　　)。

　　A、投资部、研究部以及风险控制部

　　B、投资部、交易部以及风险控制部

　　C、研究部、交易部以及风险控制部

　　D、投资部、研究部以及交易部

　　正确答案:D

　　解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。

　　2、下列不属于防范基金销售操作风险的措施是(　　)。

　　A、在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

　　B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

　　C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

　　D、建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

　　正确答案:B

　　解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

　　3、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

　　A、金融股权

　　B、金融期货

　　C、金融互换

　　D、结构化金融衍生工具

　　正确答案:C

　　解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

　　4、证券交易所通过连续(　　)方式形成证券交易价格。

　　A、拍卖

　　B、协商

　　C、公开招标

　　D、公开竞价

　　正确答案:D

　　解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。

　　5、基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为(　　)。

　　A、清算

　　B、交割

　　C、交收

　　D、结算

　　正确答案:C

　　解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

　　6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括(　　)。

　　A、申购和赎回渠道

　　B、申购与赎回的开放日及时间

　　C、申购与赎回的程序、原则

　　D、巨额赎回的处理办法

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

　　7、基金管理公司风险控制的制度体系由(　　)构成。

　　A、公司章程

　　B、内部控制大纲

　　C、公司基本管理制度

　　D、部门规章制度

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。

　　8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为(　　)。

　　A、封闭期的收益公告

　　B、开放日的收益公告

　　C、节假日的收益公告

　　D、偏离度公告

　　正确答案:ABC

　　解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。

　　9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有(　　)。

　　A、电话服务中心

　　B、手机短信

　　C、"多对一"专人服务

　　D、邮寄服务

　　正确答案:ABD

　　解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，"一对一"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

　　10、基金市场营销的活动包括(　　)。

　　A、基金产品设计

　　B、价格定位

　　C、促销

　　D、市场定位

　　正确答案:ABCD

　　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

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