41.【答案】B(JP145)

　　【解析】巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　42.【答案】B(JP154)

　　【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　43.【答案】D(JP154)

　　【解析】基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

　　44.【答案】B(JP145)

　　【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

　　45.【答案】C(JP145)

　　【解析】对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

　　46.【答案】D(JP148)

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　47.【答案】D(JP138)

　　【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

　　48.【答案】C(JP147)

　　【解析】不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　49.【答案】A(JP158)

　　【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　50.【答案】A(JP164)

　　【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析;通过加强客户沟通了解客户深度需求;做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

　　51.【答案】D(JP166)

　　【解析】综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　52.【答案】D(JP181)

　　【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

　　53.【答案】C(JP182)

　　【解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前、中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。

　　54.【答案】C(JP176)

　　【解析】内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。

　　55.【答案】C(JP 178)

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　56.【答案】B(JP177)

　　【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　57.【答案】D(JP179)

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　58.【答案】A(JP190)

　　【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

　　59.【答案】c(JP195—196)

　　【解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

　　60.【答案】D(JP190)

　　【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

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