(21) 关于股票基金，下列说法不正确的有( )。

　　A: 股票基金是各国广泛采用的基金类型

　　B: 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　C: 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

　　D: 主要投资于股票

　　答案:B

　　解析:

　　股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，

　　也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，

　　基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

　　(22) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。

　　A: 50%～80%

　　B: 30%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 20%～80%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反

　　。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%一60%左右。

　　股债平衡型基金的风险和收益较为适中。

　　(23) 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是( )。

　　A: 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　C: 认购费用=认购金额+净认购金额

　　D: 一定情况下，认购费用=固定认购费金额

　　答案:C

　　解析: C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。

　　(24) 基金公司对存量的正常交易类账户应在( )个月内完成开户资料电子化。

　　A: 6

　　B: 18

　　C: 24

　　D: 36

　　答案:D

　　解析:

　　基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

　　(25) ( )是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　A: 基金客户服务

　　B: 基金销售服务

　　C: 基金理财服务

　　D: 基金投资服务

　　答案:A

　　解析: 基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　(26)合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。

　　A: 独立性原则

　　B: 客观性原则

　　C: 专业性原则

　　D: 协调性原则

　　答案:C

　　解析:

　　合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　(27) 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是( )。

　　A: 开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B: 开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C: 封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D: 封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　答案:D

　　解析:

　　场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

　　(28) 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。

　　A: 推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B: 电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C: 推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D: 登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　答案:B

　　解析:

　　基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。故A项错误。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。故C项错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。故D项错误。

　　(29) 资本市场是融资期限在( )的金融市场。

　　A: 半年以内

　　B: 1年以内

　　C: 1年以上

　　D: 3年以上

　　答案:C

　　解析:

　　资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　(30) 内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

　　A: 内控目标

　　B: 内控原则

　　C: 控制环境

　　D: 业绩评估

　　答案:D

　　解析:

　　公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

　　(31)下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。

　　A: 推介符合适用性原则的基金

　　B: 提醒客户及时核对交易确认

　　C: 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D: 定期提供产品净值信息

　　答案:A

　　解析:

　　售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　(32) 下列不属于基金客户服务特点的是( )。

　　A: 专业性

　　B: 规范性

　　C: 持续性

　　D: 历史性

　　答案:D

　　解析: 基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性

　　(33) 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为( )。

　　A: 主动型基金和被动型基金

　　B: 开放式基金和封闭式基金

　　C: 在岸基金和离岸基金

　　D: 公募基金和私募基金

　　答案:C

　　解析:

　　根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

　　(34) 基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

　　A: 基金投资者

　　B: 基金份额持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金发起人

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　(35) 下列说法中错误的是( )。

　　A: 对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

　　B:投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

　　C:证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　D: 证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

　　答案:C

　　解析:

　　证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的市场环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

　　(36) ( )有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。三模

　　A: 证券业协会

　　B: 中国证监会及其派出机构

　　C: 基金业协会

　　D: 监控中心

　　答案:C

　　解析:

　　中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

　　(37)基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的( )。

　　A: 投资合规性风险

　　B: 销售合规性风险

　　C: 信息披露合规性风险

　　D: 反洗钱合规性风险

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;不公平对待不同投资组合，

　　直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送;基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件

　　(38) 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。

　　A: 7日

　　B: 15日

　　C: 3个月

　　D: 6个月

　　答案:D

　　解析:

　　根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　(39) 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。

　　A: 主动型基金

　　B: 股票型基金

　　C: 指数型基金

　　D: 封闭式基金

　　答案:C

　　解析:

　　根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

　　(40)世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。

　　A: 1768

　　B: 1420

　　C: 1868

　　D: 1686

　　答案:C

　　解析:

　　世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

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