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　　单选题

　　(1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。

　　A、证券投资基金

　　B、会计师事务所

　　C、基金管理公司

　　D、基金托管人

　　解析：正确答案：D 页码：164

　　我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

　　(2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。

　　A、开放式基金

　　B、封闭式基金

　　C、主动型基金

　　D、指数基金

　　解析：正确答案：D 页码：24

　　指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。

　　(3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在()日执行清算指令。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　解析：正确答案：B 页码：118

　　基金资金清算中的交易所资金清算，在T+1日执行清算指令。

　　(4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是()。

　　A、长期性原则

　　B、公平性原则

　　C、全面性原则

　　D、客观性原则

　　解析：正确答案：B 页码：56-57

　　考察基金评价业的原则。

　　(5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。

　　A、健全性、合法性、独立性和审慎性

　　B、健全性、有效性、独立性和审慎性

　　C、全面性、有效性、独立性和审慎性

　　D、健全性、有效性、独立性和客观性

　　解析：正确答案：B 页码：157

　　基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

　　(6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。

　　A、200

　　B、500

　　C、2000

　　D、3000

　　解析：正确答案：C 页码：145

　　独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。

　　(7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取()策略。

　　A、指数化策略

　　B、免疫与现金流量匹配策略

　　C、积极投资策略

　　D、应急免疫

　　解析：正确答案：A 页码：351

　　如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。

　　(8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是()。

　　A、年度报告

　　B、半年报告

　　C、月度报告

　　D、季度报告

　　解析：正确答案：A 页码：200

　　根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。

　　(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

　　A、销售归集分账户

　　B、销售归集总账户

　　C、基金资产托管账户

　　D、基金资产清算账户

　　解析：正确答案：B 页码：148

　　基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。

　　(10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备()资金。

　　A、1000000元

　　B、1010000元

　　C、1020000元

　　D、1030000元

　　解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：61

　　1*1000000*(1+1%)=1010000(元)

　　(11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。

　　A、惩罚违规行为

　　B、保护投资者利益

　　C、规避风险

　　D、提高投资收益

　　解析：正确答案：B 页码：185

　　基金信息披露监管的根本目的在于保护投资者利益。

　　(12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较()，会()投资者的负担。

　　A、高，加重

　　B、高，减轻

　　C、低，加重

　　D、低，减轻

　　解析：正确答案：A 页码：34

　　周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。

　　(13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。

　　A、营销实施

　　B、营销控制

　　C、营销分析

　　D、营销计划

　　解析：正确答案：B 页码：134

　　市场营销控制过程中，管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。这可能要求改变行动方案，甚至改变目标。

　　(14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。

　　A、固定红利

　　B、现金分红

　　C、直接分配基金份额

　　D、分红再投资

　　解析：正确答案：B 页码：181

　　根据有关规定，基金分配应当采用现金方式。货币市场基金可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

　　(15) 我国《证券投资基金法》自()起施行。

　　A、2003年6月1日

　　B、2004年6月1日

　　C、2004年7月1日

　　D、2003年7月1日

　　解析：正确答案：B 页码：16

　　考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

　　(16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

　　A、8%

　　B、5%

　　C、10%

　　D、3%

　　解析：正确答案：C 页码：68

　　单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　(17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。

　　A、80%

　　B、20%

　　C、70%

　　D、60%

　　解析：正确答案：A 页码：234

　　如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。

　　(18) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。

　　A、依法处分基金财产

　　B、严守基金商业秘密

　　C、保证基金资产的安全

　　D、保证基金资产的保值增值

　　解析：正确答案：D 页码：115

　　另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

　　(19) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。

　　A、基金份额持有人利益优先的原则

　　B、基金托管银行利益优先的原则

　　C、基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则

　　D、基金管理公司利益优先的原则

　　解析：正确答案：A 页码：99

　　在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。

　　(20) 我国开放式基金的存续期为()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、15年-50年

　　D、一般无期限

　　解析：正确答案：D 页码：9

　　我国开放式基金的存续期为一般无期限。

　　(21) 在二级市场买卖ETF,申报价格最小变动单位为( )元。

　　A、0.01

　　B、0.001

　　C、0.0001

　　D、0.1

　　解析：正确答案：B 页码：72

　　ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后基金申报价格最小变动单位为0.001元。

　　(22) 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有( )。

　　A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础

　　B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高

　　C、能满足投资者对现金流的需求

　　D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力

　　解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：347

　　管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。

　　(23) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于()。

　　A、2007年1月

　　B、2007年3月

　　C、2007年5月

　　D、2007年7月

　　解析：正确答案：B 页码：154

　　《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于2007年3月。

　　(24) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金份额持有人

　　C、基金的小机构

　　D、基金管理人

　　解析：正确答案：C 页码：5

　　基金合同的当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。

　　(25) 目前，我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A、所有权

　　B、债权债务

　　C、信托

　　D、信用

　　解析：正确答案：C 页码：3

　　基金反映的是一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　(26) 目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得( )营业税。

　　A、征收10%

　　B、征收5%

　　C、征收4%

　　D、不征收

　　解析：正确答案：D 页码：183

　　以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

　　(27) ( )阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

　　A、基金募集

　　B、基金运作

　　C、基金终止

　　D、签署基金合同

　　解析：正确答案：B 页码：112

　　基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

　　(28) 证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。

　　A、基金管理人

　　B、基金

　　C、基金管托人

　　D、托管人和基金联名

　　解析：正确答案：B 页码：116

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

　　(29) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

　　A、0.025%

　　B、0.5%

　　C、0.05%

　　D、0.3%

　　解析：正确答案：D 页码：64

　　按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0. 3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

　　(30) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券()。

　　A、确定证券投资政策

　　B、进行证券投资分析

　　C、构建证券投资组合

　　D、投资组合的修正

　　解析：正确答案：B 页码：253

　　进行证券投资分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制;另一个目的是发现那些价格偏离其价值的证券。

　　(31) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。

　　A、基金资产净值

　　B、基金份额申购

　　C、赎回价格

　　D、基金的市场价格

　　解析：正确答案：D 页码：164

　　托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。

　　(32) 基金的财务会计报告通常不包括( )。

　　A、月报

　　B、周报

　　C、季报

　　D、年报

　　解析：正确答案：B 页码：174

　　财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

　　(33) ()属于消极型资产配置策略。

　　A、投资组合保险策略

　　B、动态资产配置策略

　　C、买入并持有策略

　　D、恒定混合策略

　　解析：正确答案：C 页码：302

　　买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。

　　(34) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。

　　A、审慎的对投资者进行调查

　　B、对投资的风险进行评价

　　C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

　　D、对投资者进行投资知识教育

　　解析：正确答案：C 页码：130

　　基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　(35) 公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

　　A、健全性原则

　　B、有效性原则

　　C、独立性原则

　　D、相互制约原则

　　解析：正确答案：C 页码：103

　　这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

　　(36) 某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为()万元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：170

　　我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：每日计提的费用=(前一日的基金资产净值*费率)/365。数据带入计算可得：每日计提的费用=(100000*1.5%)/365=4.1(万元)。

　　(37) 基金评级的核心指标是()。

　　A、收益指标

　　B、信用指标

　　C、能反映风险收益特征的指标

　　D、波动指标

　　解析：正确答案：C 页码：54

　　对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析。

　　(38) 基金信息披露的主要监管者是()。

　　A、中国证监会及其各地方监管局

　　B、中国人民银行

　　C、高级管理人员

　　D、国务院

　　解析：正确答案：A 页码：213

　　目前对基金信息进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

　　(39) 按照主要投资对象不同,可将基金分为( )。

　　A、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

　　C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　D、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

　　解析：正确答案：C 页码：23

　　根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

　　(40) 不属于封闭式基金合同内容的是()。

　　A、基金份额总额

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份额总额

　　D、募集基金的目的和基金名称

　　解析：正确答案：C 页码：195

　　基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

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