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　　单选题

　　1.关于私募基金，下列说法中正确的是()。

　　A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可

　　B.中国证监会对私募基金实行行政许可

　　C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案

　　D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理

　　【参考答案】D

　　2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。

　　I.公开发行的股份有限公司股票

　　II.股指期货

　　III.港股通股票

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　【参考答案】B

　　【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　3.下列不属于风险应对措施的是()。

　　A.风险评估

　　B.风险接受

　　C.风险回避

　　D.风险共担

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

　　4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是()。

　　A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B.认购费用=认购金额-净认购金额

　　C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率

　　【参考答案】B

　　【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项 C、D 错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项 B 正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项 A 错误。

　　5、 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为(　　)。

　　A.主动型基金和被动型基金 B.开放式基金和封闭式基金

　　C.在岸基金和离岸基金 D.公募基金和私募基金

　　答案：C

　　6、 (　　)有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

　　A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会 D.监控中心

　　答案：C

　　7、 下列说法中错误的是(　　)。

　　A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

　　B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

　　C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

　　答案：C

　　8、 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第叁人牟取利益，属于合规风险中的(　　)。

　　A.投资合规性风险 B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险

　　答案：A

　　9、 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(　　)内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.7日 B.15日 C.3个月 D.6个月

　　答案：D

　　10、 将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是(　　)塬则的体现。

　　A.共同对手方 B.投资者适当性

　　C.货银对付 D.基金份额持有人利益优先

　　答案：B

　　11.基金注册登记机构的主要职责包括()。

　　A.披露信息

　　B.发放红利

　　C.资金结算

　　D.交割

　　【参考答案】B

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　12.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是()。

　　A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

　　C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

　　D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

　　【参考答案】B

　　【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　13.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

　　A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

　　C.只能由基金管理人办理

　　D.只能由销售机构办理

　　【参考答案】A

　　【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　14.以下从基金财产计提的费用是()。

　　I.客户维护费

　　II.销售服务费

　　III.基金管理费

　　IV.基金托管费

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【参考答案】A

　　【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：(1)基金管理人的管理费。(2)基金托管人的托管费。(3)销售服务费。(4)基金合同生效后的信息披露费用。(5)基金合同生效后的会计师费和律师费。(6)基金份额持有人大会费用。(7)基金的证券交易费用。(8)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　15.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是()。

　　A.公司交易部分负责人、交易员

　　B.公司研究部分负责人、研究员

　　C.公司交易部门负责人、基金经理助理

　　D.公司监察稽核部分负责人、基金经理

　　【参考答案】C

　　16.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是()。

　　A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

　　B.宏观经济周期导致的整体行业风险

　　C.火山地震等地质条件导致的风险

　　D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

　　【参考答案】D

　　【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　17.内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是()。

　　I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行

　　II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊

　　III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时

　　IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【参考答案】D

　　【解析】在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

　　18.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是()。

　　A.内部监督

　　B.控制环境

　　C.管理层授权

　　D.信息沟通

　　【参考答案】C

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　19.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于()的考虑。

　　A.内部环境中经营理念和经营风格

　　B.行为监控中的特定人员分别管理

　　C.事项识别中的不同管理事项的分类

　　D.控制活动中的不相容职务分离

　　【参考答案】D

　　【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　20.基金宣传推介材料允许()。

　　A.预测基金投资收益

　　B.完整宣传基金业绩表现

　　C.突出强调基金营销时间限制

　　D.使用机构投资者的推荐信

　　【参考答案】B

　　21.以下不属于资产管理特征的是()。

　　A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

　　B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

　　C.从参与方来看，包括委托方和受托方

　　D.从收益特征来看，是有增值的特点

　　【参考答案】D

　　22.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的

　　活动，以下合规的做法是()。

　　A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

　　B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物

　　C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

　　D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

　　【参考答案】D

　　【解析】基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　23.无需披露上市交易公告书的基金品种是()。

　　A.上市开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.开放式基金

　　D.交易型开放式指数基金

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(L0F)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　24.投资者基金份额账户由()建立。

　　A.基金注册登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金托管人

　　【参考答案】A

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　25.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。

　　A.采取抽奖方式销售基金

　　B.依靠服务质量销售基金

　　C.赠送基金份额销售基金

　　D.低于基金销售成本销售基金

　　B【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　26.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

　　C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

　　D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

　　【参考答案】D

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　27、 (　　)是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

　　A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构

　　答案：A

　　28、 资本市场是融资期限在(　　)的金融市场。

　　A.半年以内 B.1年以内 C.1年以上 D.3年以上

　　答案：C

　　29、 下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是(　　)。

　　A.不动产 B.房地产抵押按揭 C.贵重金属 D.银行存款

　　答案：D

　　30、 内部控制大纲应当明确的内容不包括(　　)。

　　A.内控目标 B.内控原则 C.控制环境 D.业绩评估

　　答案：D

　　31、 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　　)。

　　A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则

　　答案：C

　　32.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投资顾问和境外资产托管人信息

　　II.境外证券投资信息

　　III.外币交易及外币折算相关的信息

　　IV.投资顾问主要负责人变动信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【参考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。(2)境外证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。

　　33.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【参考答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。

　　34.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()

　　A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的

　　B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

　　C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

　　D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

　　【参考答案】C

　　35.甲在担任 A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在 B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将 A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合规

　　C.忠诚尽责

　　D.诚信守信

　　【参考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。

　　36.关于中国基金业协会，不正确的是()。

　　A.中国基金业协会的权力机构是理事会

　　B.中国基金业协会章程应报国务院批准

　　C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D.中国基金业协会是证券投资基金业行业的自律性组织

　　【参考答案】A

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　37.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A.金额申购、金额赎回

　　B.金额申购、份额赎回

　　C.份额申购、金额赎回

　　D.份额申购、份额赎回

　　【参考答案】B

　　【解析】股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。(2)金额申购、份额赎回原则。

　　38.下列关于 QDII 基金的表述，正确的是()。

　　A.QDII 可以融资购买证券

　　B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　C.QDII 可以投资贵金属凭证

　　D.QDII 可以投资房地产抵押按揭

　　【参考答案】B

　　39.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于

　　基金份额持有人的权利，错误的是()。

　　A.无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

　　D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　【参考答案】A

　　40.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金

　　是()。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分级基金

　　D.ETF

　　【参考答案】A

　　【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。

　　41.关于公募基金管理持股 5%以上非主要股东，下列说法正确的是()。

　　A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录

　　B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3 000 万元人民币

　　C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上

　　D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币

　　【参考答案】D

　　42.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。

　　A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范

　　B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

　　C.有权对会员进行行政处罚

　　D.办理非公开募集基金的登记、备案

　　【参考答案】C

　　43.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。

　　A.提高从业人员素质

　　B.促进行业规范发展

　　C.促进同业交流

　　D.对违法违规行为进行行政处罚

　　【参考答案】D

　　【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。

　　44.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

　　A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

　　B.基金投资者依法享受权利并承担义务

　　C.基金投资者是基金投资的股东

　　D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　【参考答案】C

　　【解析】契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

　　45.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　【参考答案】A

　　【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。

　　46.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。

　　A.可测原则

　　B.易入原则

　　C.成长原则

　　D.适用原则

　　【参考答案】D

　　【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。

　　47.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。

　　A.中债综合业务平台

　　B.中国外汇交易中心本币交易平台

　　C.中国现代化支付系统

　　D.交易所大宗交易平台

　　【参考答案】A

　　【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。

　　48.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。

　　A.承销证券

　　B.买卖股票或债券

　　C.向基金管理人、基金托管人出资

　　D.从事承担无限责任的投资

　　【参考答案】B

　　49.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。

　　A.基金份额登记机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金评价机构

　　D.基金投资顾问机构

　　【参考答案】B

　　50.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。

　　A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

　　B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

　　C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

　　D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

　　【参考答案】C

　　【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

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