参考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

　　3.答案：A

　　解析 考查可测原则的定义

　　4.答案：B

　　解析 易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　66.答案：D

　　解析 D选项应该是时效性。

　　7.答案：D

　　解析 D选项应该是专业规范原则。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　9.答案：A

　　解析 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查内部控制三目标。

　　12.答案：D

　　解析 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻执行。

　　14.答案：D

　　解析 内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳

　　的内部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：-是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　7.答案：C

　　解析 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2 )信息披露前应经过合规性审查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要索：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位;第二，应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理;第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题属于督察长履行职责应当重点关注的事项。

　　20.答案：D

　　解析 投资合规性风险管理主要措施

　　21.答案：A

　　解析 基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人

　　22.答案：C

　　解析 投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　23.答案：C

　　解析《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施

　　24.答案：B

　　解析 客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

　　的违规行为。

　　25.答案：B

　　解析 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

　　26.答案：A

　　解析 合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　27.答案：C

　　解析 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　28.答案：B

　　解析 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等

　　29.答案：D

　　解析 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

　　30.答案：C

　　解析 合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则

　　31.答案：B

　　解析 审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。

　　32.答案：B

　　解析 B选项应该是有效落实合规考核机制

　　33.答案：D

　　解析 基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等,也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。

　　34.答案：D

　　解析 基金管理人的合规管理目标、是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　35.答案：A

　　解析 合规风险是指因公司及员工法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　36.答案：D

　　37.答案：D

　　解析 根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完蕃合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

　　38.答案：C

　　解析 基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。

　　39.答案：B

　　解析 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

　　40.答案：C

　　解析 基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：(1)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。(2 )与他人串通、以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。(3 )以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。

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