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　　1. 某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在()以内。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50%以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标.其股票亏损的幅度要保证在25%以内。

　　2. 某股票型基金产品共有基金份额3000万份。现在代表2700万份的份额持有人出席份额持有人大会，就更换基金托管人的事项进行表决，至少需要代表()万份基金份额的持有人同意时，此审议事项可通过。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此，至少需要1 800万份基金份额的持有人同意时，更换基金托管人这一事项可通过。

　　3. 宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1.350元，赎回费率为0.5%，宋先生赎回时总计付出赎回费为()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.350=13500(元)。赎回费用=赎回总额×赎回费率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列关于基金赎回计算公式错误的是()。

　　A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额

　　B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值

　　C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用

　　D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　　答案：A

　　解析： 赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率。

　　5. 2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：赎回总额=10000×1=10000(元)，赎回费用=10000×0.5%=50(元)，赎回金额=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申购时间是2016年2月18日，赎回时间是2016年10月18日，故持有时间为8个月，适用的赎回费率是0.5%。赎回总金额=10000×1.148=11480(元)，赎回费用=11480×0.005=57.4(元)，净赎回金额=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为()万元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 认购金额=10×1×(1+1%)=10.1(万元)。

　　8. 某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。

　　Ⅰ.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请

　　Ⅱ.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿

　　Ⅲ.当日申购申请4千万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿

　　Ⅳ.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。Ⅰ项的基金净赎回申请=3-5=-2(亿);Ⅱ项的基金净赎回申请=3+3-1-3=2(亿);Ⅲ项的基金净赎回申请=1+1-0.4-1=0.6(亿);Ⅳ项的基金净赎回申请=4-2=2(亿)。该开放式基金某日的基金总份额为10亿，当日基金净赎回申请超过1亿即巨额赎回。

　　9. 某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1.01元，申购费率为1%，则其可得的申购份额为()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申购份额：净申购金额/中购当日基金份额净值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

　　11.某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%，赎回费用的25%归基金资产，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是()。

　　A.赎回费用为100元

　　B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元

　　C.赎回总金额为20035元

　　D.归入基金资产的赎回费收入为25元

　　答案：B

　　解析： 赎回总金额=20000 ×1.003=20060(元)，赎回费用=20060×0.5%=100.3(元)，归入基金资产的赎回费收入=100.3×25%=25.075(元)，投资者可得到净赎回金额=20060-100.3=19959.7(元)。

　　12. 某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1%，赎回当日基金单位净值为1.10元，则基金可得净赎回金额为()元。

　　A.21800

　　B.20800

　　C.21780

　　D.19800

　　答案：C

　　解析： 净赎回金额=赎回总金额一赎回手续费=20000 ×1.10×(1-1%)=21780(元)。

　　13. 某投资者通过场外申购10万元的某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为( )。

　　A.85671.15

　　B.85671.25

　　C.85671.35

　　D.85671.45

　　答案：D

　　解析： 申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000÷(1+1.5%)=98522.17(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担.产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样.有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。

　　14. 投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是()份。

　　A.9659.04

　　B.9697.91

　　C.9611.92

　　D.9789.24

　　答案：B

　　解析： 基金份额=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。

　　15. 某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为()份。

　　A.11110.00

　　B.8999.10

　　C.900090

　　D.11122.22

　　答案：A

　　解析：折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110，该投资者折算后的基金份额=10000 × 1.1110=11110.00(份)。

　　16.某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格过去一个月平均为0.65元，该基金的折价率为()。

　　A.27.78%

　　B.25%

　　C.38.46%

　　D.28.86%

　　答案：A

　　解析： 折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。

　　17. 假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为()万份。

　　A.96.4

　　B.96.8

　　C.100

　　D.106.8

　　答案：D

　　解析： 折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8(万份)。

　　18. 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()元。

　　A.10347.5

　　B.10227.5

　　C.10497.5

　　D.10447.5

　　答案：D

　　解析： 赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率。本题中，赎回总额=10000×1.05=10500(元)，赎回费用=10500×0.5%=52.5(元)，赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。

　　19. 下列关于折价率的公式中，不正确的是()。

　　A.折价率=[二级市场价格/(基金份额净值-1)]×100%

　　B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

　　C.[二级市场价格/(基金份额净值-1)]=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值

　　D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%

　　答案：D

　　解析：折价率=[二级市场价格/(基金份额净值-1)]× 100%=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%,故D项错误。

　　20.某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。

　　A.100万元

　　B.110万元

　　C.120万元

　　D.330万元

　　答案：B

　　解析： 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。题中，所求的转出金额=转出份额*X基金份额净值=1000000×1.1=110(万元)。

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