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　　第1题多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是()。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.系列基金

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：本题考查系列基金的概念。

　　第2题若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为()。

　　A.99009.9

　　B.990.1

　　C.99059.9

　　D.100000

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：净认购金额=100000(1+1.0%)=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=(99009.90+50)1=99059.90。

　　第3题关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

　　A.是一种本土化创新

　　B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　C.不可以在交易所进行份额交易

　　D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

　　第4题货币市场与股票市场的一个主要区别是()。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C.货币市场属于场外交易

　　D.货币市场属于场内交易

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　第5题混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　第6题保本基金的安全垫等于()。

　　A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　B.投资组合现时净值超高价值底线的数额

　　C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

　　第7题从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.开放式基金和封闭式基金

　　C.在岸基金和离岸基金

　　D.公司型基金和契约型基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

　　第8题下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是()。

　　A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

　　B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

　　C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

　　D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

　　第9题下列关于基金分类意义的表述，错误的是()。

　　A.在助于投资者做出选择

　　B.使得基金业绩比较更客观公正

　　C.基金资产评估是基金评级的基础

　　D.有助于实施更有效的分类监管

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金分类是进行基金评级的基础。

　　第10题下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是()。

　　A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个

　　价格

　　B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　第11题债券基金主要的投资风险不包括()。

　　A:操作风险

　　B:提前赎回风险

　　C:信用风险

　　D:通货膨胀风险

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。

　　第12题目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

　　A.公司型基金;契约型基金

　　B.契约型基金;公司型基金

　　C.契约型基金;封闭式基金

　　D.公司型基金;开放式基金

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

　　第13题任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。

　　A.10%;100%

　　B.20%;100%

　　C.50%;200%

　　D.20%;200%

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

　　第14题下列属于价值型股票的是()。

　　A.趋势增长型股票

　　B.持续增长性股票

　　C.周期型股票

　　D.蓝筹股

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

　　第15题根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括()。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.混合基金

　　D.平衡型基金

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等

　　第16题在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

　　A.境内，境外

　　B.境内，境内

　　C.境外，境外

　　D.境外，境内

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

　　第17题保本基金将大部分资金投资于()。

　　A.股票

　　B.货币市场工具

　　C.衍生金融工具

　　D.与基金到期日一致的债券

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

　　第18题根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。

　　A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

　　B.主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

　　C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

　　D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

　　第19题与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

　　A.投资风险较高

　　B.投资活动所收到的限制和约束少

　　C.基金募集对象不固定

　　D.采取非公开方式发售

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　第20题反映基金经营业绩的最主要的分析指标是()。

　　A:已实现收益

　　B:基金分红

　　C:已实现收益+未实现收益

　　D:净值增长率

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。

　　第21题 ()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A:全球股票基金

　　B:国外股票基金

　　C:国际股票基金

　　D:国内股票基金

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

　　第22题()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.收益型股票

　　C.逆势型股票

　　D.蓝筹股

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　第23题()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　A.收入型基金

　　B.成长型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　第24题不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。

　　A.指数型基金

　　B.主动型基金

　　C.灵活配置基金

　　D.积极成长基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。

　　第25题根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

　　第26题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。

　　A.对出让方和受让方分别按1‰征收

　　B.对出让方按1‰征收，对受让方不再征收

　　C.对出让方不再征收，对受让方按1‰征收

　　D.对出让方和受让方均不再征收

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。

　　第27题2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　第28题下列属于成长型股票的是()。

　　A.周期型股票

　　B.低市盈率股

　　C.蓝筹股

　　D.防御性股票

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

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