点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》强化试题汇总

　　第1题基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C.专业性

　　D.服务性

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：本题考查4Ps理论的服务性。

　　第2题()是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

　　A.基金账户

　　B.银行存款账户

　　C.结算备付金账户

　　D.基金销售结算专用账户

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

　　第3题《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　A.监管机构

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.证券登记结算公司

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　第4题当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　第5题基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

　　A.基金客户

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.监管机构

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

　　第6题基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

　　第7题基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

　　A.4Cs

　　B.5Ps

　　C.4Ps

　　D.5Cs

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

　　第8题检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分

　　析中心报告。

　　第9题商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。

　　A.中国证监会

　　B.中国基金业协会

　　C.中国证券业协会

　　D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　第10题下列不属于基金销售机构职责规范的是()

　　A.严格账户管理

　　B.基金托管人应制定业务规则并监督实施

　　C.签订销售协议，明确权利和义务

　　D.禁止提前发行

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人应制定业务规则并监督实施

　　第11题下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

　　A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

　　C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

　　D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　第12题下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。

　　A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D.禁止挪用

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　第13题与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　第14题在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　第15题在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

　　A.收益期望值

　　B.投资规模

　　C.风险偏好

　　D.对投资资金流动性和安全性的要求

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

　　第16题QDII基金的净值在()披露。

　　A.估值日

　　B.估值日后1～2个工作日

　　C.估值后2～3个工作日

　　D.估值后3～5个工作日

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

　　第17题基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

　　A.10

　　B.20

　　C.5

　　D.3

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

　　第18题基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

　　第19题在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

　　A.基金公司直销

　　B.独立第三方销售公司

　　C.银行和券商代销

　　D.互联网金融渠道

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

　　第20题客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金服务机构

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

　　第21题下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。

　　A.功能互补

　　B.调整范围不同

　　C.表现形式相同

　　D.都是行为规范

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：法律与道德表现形式不同。

　　第22题下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

　　A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

　　C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

　　D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　第23题下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。

　　A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D.禁止挪用

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　第24题信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

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