点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》强化试题汇总

　　第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A.中央银行或财政部

　　B.中央银行或证监会

　　C.中国证监会或证监局

　　D.中国证监会或财政部

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

　　A.罚款

　　B.提示改正

　　C.出具监管警示函

　　D.暂停办理相关业务

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

　　第3题()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.基金销售适用性

　　B.基金销售收益性

　　C.基金销售风险性

　　D.基金销售搭配性

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　第4题()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

　　A.证券业协会

　　B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会

　　D.监控中心

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

　　第5题()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　A.证券业协会

　　B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会

　　D.监控中心

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　第6题不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　第7题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　第8题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

　　A.0.10%

　　B.0.25%

　　C.0.50%

　　D.0.75%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

　　第9题不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　第10题当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　第11题对于持有期低于()的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3个月

　　B.1年

　　C.3年

　　D.5年

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是()。

　　A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

　　B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

　　C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

　　D.以上都正确

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　第13题对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　第14题对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A.是一种长期投资工具

　　B.主要功能是分散投资

　　C.投资收益低于股票

　　D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

　　第15题

　　负责基金销售业务的管理人员应()。

　　A.有相关的基金从业经验

　　B.具有大学本科以上学历

　　C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

　　D.取得基金从业资格

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　第16题关于基金销售费用，下列说法错误的是()。

　　A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

　　C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

　　D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

　　第17题关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

　　A.可以预测基金的投资业绩

　　B.可以登载单位的推荐性文字

　　C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D.可以通过电视、广播进行公布

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。

　　第18题基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A.代理发放红利

　　B.建立并保管基金份额持有人名册

　　C.负责基金份额的登记

　　D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责

　　第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

　　A.基金业协会

　　B.中国证监会

　　C.工商注册所在地中国证监会派出机构

　　D.证券业协会

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　第20题基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

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