点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》考前预测卷汇总

　　1.从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。

　　A.基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。

　　B.基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股

　　C.基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票

　　D.基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

　　答案： A

　　解析： 债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。

　　2.与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。

　　A.风险相对适中、收益相对稳健

　　B.高风险、高收益

　　C.低风险、高收益

　　D.低风险、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　3.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是()。

　　A.基金投资运作与财产保管相互分离

　　B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

　　C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

　　D.通过发行基金份额向投资人募集资金

　　答案： B

　　解析： 本题考查证券投资基金的概念与特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

　　4.客户服务中售中服务的内容不包括()。

　　A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　B.推介符合适用性原则的基金

　　C.提醒客户及时核对交易确认

　　D.介绍基金产品

　　答案： C

　　解析： 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　5.()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

　　A.期限不同

　　B.份额限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 价格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

　　6.基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投资的优点是()。

　　A.强化监管

　　B.具有规模优势

　　C.收益稳定

　　D.风险固定

　　答案： B

　　解析： 通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

　　8.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()。

　　A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

　　B.研究工作应保持独立、客观

　　C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　D.建立科学的投资管理业绩评价体系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

　　9.在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在()的介质上保存()年。

　　A.可移动 10

　　B.可移动 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　10.增长型基金的基本目标是()。

　　A.较多考虑当期收益

　　B.追求资本增值

　　C.追求稳定的经常性收益

　　D.既主要资本增值又注重当期收益

　　答案： B

　　解析： 增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。

　　11.ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。

　　A.最小申购

　　B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

　　C.现金替代

　　D.基金份额总值

　　答案： D

　　解析： 考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。

　　12.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　A.20

　　B.10

　　C.15

　　D.7

　　答案： A

　　解析： 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　13.根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

　　A.基金存续期

　　B.法律形式

　　C.基金规模

　　D.投资理念

　　答案： B

　　解析： 根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

　　14.不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A.0.50%

　　B.1%

　　C.0.75%

　　D.1.50%

　　答案： C

　　解析： 不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　15.债券基金与债券的区别不包括()。

　　A.债券基金的收益比债券的利息固定

　　B.债券基金没有确定的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测

　　D.投资风险不同

　　答案： A

　　解析： 债券基金的收益不如债券的利息固定。

　　16.基金当事人不包括()。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金销售机构

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金销售机构属于基金市场服务机构。

　　17.对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A.基金管理公司可自主决策的事项

　　B.需要事先向监管部门申请的事顷

　　C.基金信息披露的禁止行为

　　D.法规许可的行为

　　答案： C

　　解析： 对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。

　　18.债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

　　A.追求短期收益

　　B.追求高收益

　　C.偏好高风险高收益

　　D.追求稳定收益

　　答案： D

　　解析： 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　19.封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案： D

　　解析： 此题考察封闭式基金的上市交易条件。

　　20.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。

　　A.期货市场

　　B.银行存款

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　答案： C

　　解析： ①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　21.证券投资基金市场营销活动的首要环节为()。

　　A.营销组合设计

　　B.营销过程管理

　　C.营销环境分析

　　D.确定目标市场

　　答案： D

　　解析： 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

　　22.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A.15

　　B.5

　　C.10

　　D.3

　　答案： A

　　解析： 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

　　23.基金管理人的合规管理目标不包括()。

　　A.实现对合规风险的有效识别和管理

　　B.建立健全基金管理人合规风险理体系

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.确保基金持有人依法合规经营

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　24.以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。

　　A.买入申报数量为100份或其整数倍

　　B.涨跌幅限制为5%

　　C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

　　D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

　　答案： B

　　解析： 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

　　25.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法记录。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、 良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。

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