点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》考前冲刺题汇总

　　1.(　)主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。

　　A.合法性原则

　　B.完整性原则

　　C.及时时性原则

　　D.独立性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

　　2.部门独立性的要素不包括(　)。

　　A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

　　B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

　　C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

　　D.合规管理部门全面负责合规风险管理

　　『正确答案』D

　　『答案解析』合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

　　3.发现(　)时，督察长可以不用向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

　　A.基金及公司发生违法违规行为

　　B.基金出现巨额赎回

　　C.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

　　D.督察长依法认为需要报告的其他情形

　　『正确答案』B

　　『答案解析』发现违法违规、重大经营风险或隐患时，应及时向董事会和证监会报告。

　　4.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.对宣传推介材料进行合规性审核

　　B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

　　C.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C属于投资合规性风险的管理措施。

　　5.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立信息披露风险责任制

　　B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

　　C.对宣传推介材料进行合规审核

　　D.信息披露前应经过必要的合规性审查

　　『正确答案』C

　　『答案解析』信息披露合规性风险管理的主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

　　6.管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险是(　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』非法资金转移说明是反洗钱的内容。

　　7.管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是(　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。

　　8.合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其(　)独立性最为重要。

　　A.部门

　　B.机制

　　C.问责

　　D.其他

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

　　9.(　)是合规管理的关键性原则。

　　A.惩罚性原则

　　B.隔离性原则

　　C.独立性原则

　　D.分离性原则

　　『正确答案』C

　　『答案解析』独立性原则是合规管理的关键性原则。

　　10.下列关于合规管理的概念，说法有误的是(　)。

　　A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

　　B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

　　C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

　　D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题答案为B，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为;合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”;所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　11.合规管理的意义不包括(　)。

　　A.帮助基金管理人控制所有风险

　　B.减少违规处罚导致的损失

　　C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

　　D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险;随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

　　12.基金管理人的合规管理目标不包括(　)。

　　A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B.实现对合规风险的有效识别和管理

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.避免基金管理人的操作风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　13.合规管理的基本原则不包括(　)。

　　A.独立性原则

　　B.客观性原则

　　C.公正性原则

　　D.全面性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』合规管理的基本原则包括：①独立性原则;②客观性原则;③公正性原则;④专业性原则;⑤协调性原则。

　　14.(　)是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

　　A.合规审核

　　B.合规管理

　　C.合规培训

　　D.合规投诉处理

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低;合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

　　15.(　)是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　A.市场风险

　　B.合规风险

　　C.操作风险

　　D.信用风险

　　『正确答案』B

　　『答案解析』合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　16.投资合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　B.对宣传推介材料进行合规审核

　　C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

　　D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

　　17.基金管理人的(　)是基金市场竞争的核心。

　　A.产品设计

　　B.投资管理

　　C.销售环节

　　D.风险控制

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

　　18.基金管理公司督察长履行职责的范围为(　)。

　　A.公司运作的主要环节

　　B.基金及公司运作的所有业务环节

　　C.基金运作的主要环节

　　D.公司稽核部的人员设置及业务管理

　　『正确答案』B

　　『答案解析』督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　19.合规管理的(　)原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　A.独立性

　　B.客观性

　　C.公正性

　　D.专业性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　20.下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是(　)。

　　A.合规管理的相关规则不包括职业道德

　　B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

　　C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致

　　D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规管理包括职业道德。

　　21.基金管理人合规的独立性不包括(　)。

　　A.行业的独立性

　　B.部门的独立性

　　C.机制的独立性

　　D.问责的独立性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

　　22.基金管理人的(　)负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

　　A.高级管理层

　　B.经理层

　　C.全体员工

　　D.以上均可以

　　『正确答案』B

　　『答案解析』经理层是执行层。

　　23.下列说法中，错误的是(　)。

　　A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

　　B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

　　C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责

　　D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

　　24.投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是(　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反冼钱合规性风险

　　『正确答案』A

　　『答案解析』题目中出现了“投资业务”明显指明是投资合规风险。

　　25.基金管理人合规管理的协调性原则是指(　)。

　　A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为

　　B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程

　　C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗

　　D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位

　　『正确答案』C

　　『答案解析』协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　26.合规管理主要活动不包括(　)。

　　A.合规决策

　　B.合规审核

　　C.合规投诉处理

　　D.合规培训

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规管理的主要活动包括合规文化建设、合规政策制定与落实、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理，不包括合规决策。

　　27.合规管理的客观性原则是指(　)。

　　A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位

　　B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为

　　C.合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告

　　D.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程

　　『正确答案』B

　　『答案解析』合规管理的客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　28.下列关于合规管理的说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则

　　B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一

　　C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作

　　D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识

　　『正确答案』B

　　『答案解析』合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括审慎性原则。

扫描/长按二维码帮助基金考试通关

了解2018基金最新资讯

下载2套仿真内部资料

下载各科历年真题试卷

了解基金从业全年安排

基金从业万题库下载|微信搜索”万题库基金从业资格考试“

　　相关推荐：

　　2018年基金从业资格《基金法律法规》精选试题汇总

　　2018年基金从业资格《基金法律法规》测试题汇总

　　2018基金从业考试《基金法律法规》练习试题汇总