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　　点击查看：2018年11月基金从业《证券投资基金》考前预测卷

　　1.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和( )。

　　A.融资 B.筹资

　　C.投资 D.基金

　　2.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。

　　A.65 B.78

　　C.96 D.101

　　3.票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。

　　A.交易对象 B.交易方式

　　C.交割期限 D.交易工具

　　4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。

　　A.证券公司 B.银行

　　C.保险公司 D.专业资产管理公司

　　5.( )是金融市场上主要的资金供应者。

　　A.政府 B.中央银行

　　C.金融机构 D.居民

　　6.金融市场的构成要素不包括( )。

　　A.市场参与者 B.金融工具

　　C.流通渠道 D.金融交易的组织方式

　　7.按照资金募集方式，投资基金可以分为( )。

　　A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金

　　8.金融市场按照交易工具的期限分为( )。

　　A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场

　　C.货币市场和资本市场 D.外汇市场和黄金市场

　　9.资产管理行业的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

　　D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

　　10.( )是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

　　A.政府 B.中央银行

　　C.金融机构 D.企业

　　11.( )是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　A.投资基金 B.信托管理

　　C.投资债券 D.证券理财

　　12.金融类资产一般分为( )金融资产两类。

　　A.股权类和基金类 B.股权类和债权类

　　C.基金类和债权类 D.证券类和股票类

　　13.( )，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

　　A.证券投资基金 B.风险投资基金

　　C.对冲基金 D.另类投资基金

　　14.( )是金融市场上进行交易的载体。

　　A.政府 B.中央银行

　　C.金融机构 D.金融工具

　　15.投资基金主要是一种( )投资工具。

　　A.直接 B.间接

　　C.综合 D.分散

　　16.( )在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　A.股票 B.债券

　　C.基金 D.衍生金融工具

　　17.投资基金按照运作方式可分为( )。

　　A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金

　　18.( )是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、 人与社会之间关系的行为规范的总和。

　　A.道德 B.品德

　　C.品质 D.思想

　　19.( )是市场经济的核心机制。

　　A.竞争 B.教育

　　C.道德 D.家庭背景

　　20.( )是揎基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

　　A.守法合规 B.诚实守信

　　C.保守秘密 D.专业审慎

　　21.( )是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

　　A.基金职业道德教育 B.基金职业道德修养

　　C.道德 D.职业道德

　　22.( )是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。

　　A.忠诚 B.尽责

　　C.诚实 D.守信

　　23.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括( )。

　　A.商业秘密 B.客户资料

　　C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息

　　24.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

　　A.商业秘密 B.内幕信息

　　C.客户资料 D.保密信息

　　25.( )是联系政府监管机构与会员的纽带。

　　A.中国证监会 B.中国银监会

　　C.基金管理公司 D.基金业协会

　　26.职业关系具有的特点不包括( )。

　　A.单一性 B.社会性

　　C.专一性 D.复合性

　　27.下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是( )。

　　A.正确树立基金职业道德观念 B.深刻领会基金职业道德规范

　　C.积极参加基金职业道德实践 D.岗前职业道德教育

　　28.关于货币市场基金的说法，不正确的是( )。

　　A.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天

　　B.货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行或其存款的作用

　　C.最近7日年华收益率是收益分析的重要指标

　　D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%

　　29.( )是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

　　A.岗前教育 B.岗位教育

　　C.离岗教育 D.基金业协会的自律

　　30.基金行业要健康发展，必须以( )为本。

　　A.客户至上 B.忠诚尽责

　　C.保守秘密 D.诚实守信

　　31.下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是( )。

　　A.熟悉法律法规等行为规范

　　B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

　　C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

　　D.不得欺诈客户

　　32.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为( )。

　　A.狭小 B.广泛

　　C.相同 D.不确定

　　33.( )是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　A.职业道德 B.道德

　　C.职业道德教育 D.职业道德修养

　　34.( )是基金职业道德的核心规范。

　　A.守法合规 B.诚实守信

　　C.客户至上 D.保守秘密

　　35.下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是( )。

　　A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

　　B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

　　C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

　　D.不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　36.基金行业的本质是( )。

　　A.资产管理行业 B.投资咨询行业

　　C.资产托管行业 D.中间介绍行业

　　37.( )是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　A.诚实守信 B.忠诚尽责

　　C.守法合规 D.专业审慎

　　38.下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是( )。

　　A.不得欺诈客户 B.不得进行内幕交易

　　C.不得操纵市场 D.持证上岗

　　39.( )是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

　　A.道德 B.法律

　　C.行政法规 D.思想观念

　　40.下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是( )。

　　A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

　　B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

　　C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

　　41.( )是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　A.持证上岗 B.持续学习

　　C.合理就业 D.专业审慎

　　42.( )是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

　　A.专业审慎 B.客户至上

　　C.诚实守信 D.守法合规

　　43.( )是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　A.守法合规 B.专业审慎

　　C.诚实守信 D.忠诚尽责

　　44.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是( )。

　　A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育

　　C.基金业协会的自律 D.离岗道德教育

　　45.下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是( )。

　　A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

　　B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

　　C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

　　D.暗示他人从事内幕交易活动

　　46.( )的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

　　A.客户至上 B.守法合规

　　C.诚实守信 D.保守秘密

　　47.下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是( )。

　　A.特殊性 B.规范性

　　C.约束性 D.具体性

　　48.( )是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　A.岗位教育 B.岗前教育

　　C.离岗教育 D.岗后教育

　　49.以下关于职业道德的作用，说法不正确的是( )。

　　A.调整职业关系 B.提升职业素质

　　C.促进行业发展 D.促进人才进步

　　50.( )是基金职业道德教育的核心内容。

　　A.基金职业道德规范教育 B.品质培养

　　C.道德教育 D.专业技能

　　51.( )即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

　　A.基金托管人 B.基金管理人

　　C.基金客户 D.基金当事人

　　52.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。

　　A.16-60 B.16-70

　　C.18-60 D.18-70

　　53.( )是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

　　A.基金结算专用账户 B.基金发行结算专用账户

　　C.基金销售专用账户 D.基金销售结算专用账户

　　54.在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以( )代销为主。

　　A.银行和保险公司 B.中介机构

　　C.银行和券商 D.证券公司和保险公司

　　55.市场细分是指根据( ),将整体市场区分成若干个不同群体的过程。

　　A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点

　　C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况

　　56.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在( )。

　　A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化

　　C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化

　　57.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括( )。

　　A.缘故法 B.介绍法

　　C.识别法 D.陌生拜访法

　　58.( )是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

　　A.代销 B.包销

　　C.直销 D.互联网销售

　　59.在营销成本方面，以( )方式销售基金时，基金公司承担固定成本,针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　A.代销 B.直销

　　C.包销 D.承销

　　60.( )渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

　　A.代销 B.直销

　　C.包销 D.承销

　　61.传统的4Ps营销理论没有考虑到( )的重要性。

　　A.价格 B.需求

　　C.供给 D.服务

　　62.在销售人员方面，( )是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

　　A.代销 B.直销

　　C.包销 D.承销

　　63.( )是指根据市场调査、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模，购买潜力等量化指标。

　　A.可测原则 B.易测原则

　　C.识别原则 D.利润原则

　　64.( )是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

　　A.可测原则 B.易入原则

　　C.成长原则 D.利润原则

　　65.客户服务中售中服务的内容不包括( )。

　　A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　B.推介符合适用性原则的基金

　　C.提醒客户及时核对交易确认

　　D.介绍基金产品

　　66.基金客户服务的特点不包括( )。

　　A.专业性 B.规范性

　　C.持续性 D.综合性

　　67.基金客户服务的原则不包括( )。

　　A.客户至上原则 B.有效沟通原则

　　C.安全第一原则 D.利益至上原则

　　68.( )年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　A.2005 B.2006

　　C.2007 D.2008

　　69.( )以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　A.行为监控 B.控制活动

　　C.内部环境 D.事项识别

　　70.基金交易应实行( )制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易 B.分级交易

　　C.分散交易 D.分层交易

　　71.内部控制的目标不包括( )。

　　A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

　　B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整， 实现公司的持续、稳定、健康发展

　　C.加强基金管理人的内部控制的重要性

　　D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

　　72.( )指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　A.有效性 B.健全性

　　C.相互独立 D.相互制约

　　73.内部控制的( )是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

　　A.有效性 B.成本效益

　　C.健全性 D.收益性

　　74.内部控制的原则不包括( )。

　　A.独立性原则 B.相互制约原则

　　C.有效性原则 D.最大化原则

　　75.( )指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A.健全性 B.最优化

　　C.有效性 D.成本效益

　　76.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括( )。

　　A.员工自律

　　B.部门主管自律

　　C.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

　　77.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括( )。

　　A.建立信息披露风险责任制

　　B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

　　C.对宣传推介材料进行合规审核

　　D.信息披露前应经过必要的合规性审査

　　78.巴塞尔银行监管委员会在总结囯际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括( )。

　　A.合规部门应在银行内部享有正式地位

　　B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

　　C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

　　D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

　　79.督察长监督检査公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括( )。

　　A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

　　B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

　　C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

　　D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

　　80.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括( )。

　　A.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

　　C.每日跟踪评估投资投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

　　D.加强从业人员的岗前教育

　　81.基金管理人可设总经理( ),副总经理( )。

　　A.—人;若干人 B.若干人;一人

　　C.两人;若干人 D.若干人;两人

　　82.( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　A.反洗钱合规风险 B.信息披露合规风险

　　C.投资合规性风险 D.销售合规风险

　　83.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括( )。

　　A.对宣传推介材料进行合规审核

　　B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调査，严格选择合作的基金销售机构

　　C.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平待投资者等违法违规行为的发生

　　84.( )是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

　　A.公正性原则 B.客观性原则

　　C.专业性原则 D.协调性原则

　　85.下列关于合规投拆处理说法错误的是( )。

　　A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

　　B.合规部门收集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

　　C.随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多

　　D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投拆处理流程

　　86.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　A.合规风险 B.操作风险

　　C.市场风险 D.声誉风险

　　87.( )原则是指合规人员在对业务部门进行核査时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　A.独立性原则 B.客观性原则

　　C.公正性原则 D.协调性原则

　　88.( )是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

　　A.合法独立性 B.合规独立性

　　C.隔离性 D.分离性

　　89.下列关于合规管理的意义说法错误的是( )。

　　A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B.减少违规处罚导致的损失

　　C.减少声誉风险导致的潜在损失 D.减少基金持有人的损失

　　90.合规管理的基本原则不包括( )。

　　A.独立性原则 B.公正性原则

　　C.利益性原则 D.协调性原则

　　91.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。

　　A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

　　B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

　　C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

　　D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

　　92.基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括( )。

　　A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

　　B.有效落实风险隔离机制

　　C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育

　　D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享

　　93.基金管理人合规培训的具体内容不包括( )

　　A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

　　C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据

　　94.基金管理人的合规管理目标不包括( )。

　　A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营

　　95.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　A.合规风险 B.法律风险

　　C.损失风险 D.操作风险

　　96.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识別和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括( )。

　　A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规性培训与教育等

　　B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

　　C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

　　D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

　　97.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括( )。

　　A.能够更好地履行合规风险管理的职能

　　B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

　　D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

　　98.基金管理人的合规审核包含的程序不包括( )。

　　A.制定合规审核机制 B.合规审核调査

　　C.合规审核后续完善 D.合规审核评价

　　99.合规风险的主要种类不包括( )。

　　A.销售合规性风险 B.资产评级合规性风险

　　C.反洗钱合规性风险 D.信息披露合规性风险

　　100.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是( )。

　　A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

　　B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券影响证券交易价格或者证券成交量

　　C.按照相关规定，正常交易

　　D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

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