第 1 页：试题

第 2 页：参考答案

　　

　　1.答案：C

　　解析 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

　　2.答案：C

　　解析 根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2015年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。

　　3.答案：B

　　解析 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

　　4.答案：A

　　解析 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司

　　5.答案：D

　　解析 居民是金融市场上主要的资金供应者。

　　6.答案：C

　　解析 金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

　　7.答案：C

　　解析 按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。

　　8.答案：C

　　解析 金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场

　　9.答案：D

　　解析 D选项应是降低交易成本

　　10.答案：C

　　解析 金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道

　　11.答案：A

　　解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

　　12.答案：B

　　解析 金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

　　13.答案：B

　　解析 考查风险投资基金的定义。

　　14.答案：D

　　解析 金融工具是金融市场上进行交易的载体。

　　15.答案：B

　　解析 投资基金主要是一种间接投资工具。

　　16.答案：D

　　解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　17.答案：A

　　解析 投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

　　18.答案：A

　　解析 道德的定义。

　　19.答案：A

　　解析 竞争是市场经济的核心机制

　　20.答案：C

　　解析 保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者波露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者展于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许波露此信息。

　　21.答案：B

　　解析 基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一走的职业道德境界

　　22.答案：B

　　解析 尽责是指基金从业人员应当以对待目己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责

　　23.答案：D

　　解析 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资科;三是内幕信息

　　24.答案：A

　　解析 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

　　25.答案：D

　　解析 基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。

　　26.答案：A

　　解析 职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点

　　27.答案：D

　　解析 基金职业道德修养的方法包括：1.正确树立基金职业道德观念;2.深刻领会基金职业道德规范;3.积极参加基金职业道德实践

　　28.答案：A

　　解析 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天。

　　29.答案：B

　　解析 岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育

　　30.答案：D

　　解析 基金行业要健康发展,必须以诚实守信为本

　　31.答案：D

　　解析 守法合规的基本要求

　　32.答案：B

　　解析一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

　　33.答案：C

　　解析 职业道德教育是指通过受教育者目身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　34.答案：B

　　解析 诚实守信是基金职业道德的核规范

　　35.答案：D

　　解析 忠诚尽责的基本要求

　　36.答案：A

　　解析 基金行业的本质是资产管理行业

　　37.答案：C

　　解析 守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　38.答案：D

　　解析 诚实守信的基本要求包括：1.不得欺诈客户;2.不得进行内幕交易和操纵市场。持证上岗是专业审慎的基本要求。

　　39.答案：A

　　解析 道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

　　40.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

　　41.答案：A

　　解析 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。

　　42.答案：B

　　解析 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范.

　　43.答案：B

　　解析 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

　　44.答案：D

　　解析 基金职业道德教育的途径包括：1.岗前职业道德教育;2.岗位职业道德教育;3.基金业协会的自律; 4.树立基金职业道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

　　46.答案：B

　　解析 守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。

　　47.答案：C

　　解析 职业道德具有以下特证：特殊性、继承性、规范性、具体性。约束性是道德的特征。

　　48.答案：B

　　解析 岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

　　49.答案：D

　　解析 本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

　　50.答案：A

　　解析 基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容。

　　51.答案：C

　　解析 考查基金客户的定义。

　　52.答案：D

　　解析 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

　　53.答案：D

　　解析 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转 基金销售结算资金的专用账户。

　　54.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我国的基金销售渠道比较单一，以银行和券商代销为主。

　　55.答案：A

　　解析 市场细分是指根据客户不同的需求特征,将整体市场区分成若干个不同群体的过程。

　　56.答案：A

　　解析 近年来，我国基金业发展迅速,从基金投资者结构上来看,主要变化集中在结构个人化、机构多元化。

　　57.答案：C

　　解析 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有

　　缘故法，介绍法和陌生拜访法

　　58.答案：C

　　解析 考查直销的相关概念

　　59.答案：B

　　解析 在营销成本方面,以直销方式销售基金时，基金公司承担固走成本。针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　60.答案：A

　　解析 代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务

　　61.答案：D

　　解析 传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性

　　62.答案：B

　　解析 在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

　　63.答案：A

　　解析 考查可测原则的定义

　　64.答案：B

　　解析 易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

　　65.答案：C

　　解析 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　66.答案：D

　　解析 D选项应该是时效性。

　　67.答案：D

　　解析 D选项应该是专业规范原则。

　　68.答案：C

　　解析 2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　69.答案：A

　　解析 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　70.答案：A

　　解析 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　71.答案：C

　　解析 考查内部控制三目标。

　　72.答案：D

　　解析 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　73.答案：A

　　解析 内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻执行。

　　74.答案：D

　　解析 内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则

　　75.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳

　　的内部控制效果。

　　76.答案：B

　　解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：-是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　77.答案：C

　　解析 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2 )信息披露前应经过合规性审查。

　　78.答案：B

　　解析 巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要索：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位;第二，应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理;第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排。

　　79.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题属于督察长履行职责应当重点关注的事项。

　　80.答案：D

　　解析 投资合规性风险管理主要措施

　　81.答案：A

　　解析 基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人

　　82.答案：C

　　解析 投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　83.答案：C

　　解析《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施

　　84.答案：B

　　解析 客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

　　的违规行为。

　　85.答案：B

　　解析 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

　　86.答案：A

　　解析 合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　87.答案：C

　　解析 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　88.答案：B

　　解析 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等

　　89.答案：D

　　解析 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

　　90.答案：C

　　解析 合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则

　　91.答案：B

　　解析 审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。

　　92.答案：B

　　解析 B选项应该是有效落实合规考核机制

　　93.答案：D

　　解析 基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等,也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。

　　94.答案：D

　　解析 基金管理人的合规管理目标、是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　95.答案：A

　　解析 合规风险是指因公司及员工法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　96.答案：D

　　97.答案：D

　　解析 根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完蕃合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

　　98.答案：C

　　解析 基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。

　　99.答案：B

　　解析 合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

　　100.答案：C

　　解析 基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：(1)通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。(2 )与他人串通、以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。(3 )以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。

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