参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票基金的风险管理。选项C错误，如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金;如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查债券基金。债券基金指的是基金资产80%以上投资于债券的基金

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查债券基金。债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等，由于债券收益波动较小，所以债券基金具有风险低、收益低的特点

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查债券基金的风险管理。根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加5%

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查债券基金的信用风

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查混合基金的风险管理。混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查货币基金的风险管理。货币基金同样面临多方面的风险。一方面部分货币基金承诺投资人兑付方式为T+0，当出现市场不乐观时极易出现挤兑风险。另一方面，货币基金内部也可能出现期限错配问题。货币基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查货币基金的风险管理。目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查货币基金的风险管理。选项A错误，一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险相应也越大

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查跟踪误差。跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保本基金。目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是CPPI策略

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合格境内机构投资者基金的概念。合格境内机构投资者(QDII)基金是指经国家有关部门批准的可以从事境外股票、债券等有价证券业务的证券投资基金，是在人民币为实现完全自由兑换的情况下，允许境内投资者灵活间接进行境外市场投资的制度安排

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查分级基金风险管理。分级基金需要考虑以下风险：(1)极端情况下A类份额无法取得约定收益或损失本金的风险。(2)利率风险。(3)杠杆机制风险。(4)杠杆变动风险。(5)折价/溢价交易风险。(6)风险收益特征变化风险。(7)上市交易风险

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查信用风险。信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险，如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息，不能履行合约规定的其他义务

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查保本基金。选项A错误，保本基金是一种半封闭式的基金品种。

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