点击查看：2019基金从业《基金法律法规》精选试题及答案汇总

　　1、中国证券投资基金业协会会员分为三类( )

　　A 企业会员、联席会员、特别会员

　　B 普通会员、联席会员、特别会员

　　C 普通会员、企业会员、特别会员

　　D 普通会员、联席会员、企业会员

　　参考答案：B

　　解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是( )

　　A 应通知管理人后再执行投资指令

　　B 应报告中国证监会后再执行投资指令

　　C 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　D 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令

　　参考答案：C

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　　3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是( )

　　A 担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

　　B 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

　　C 未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动

　　D 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

　　参考答案：B

　　解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。

　　4、职业道德的作用是( )。I.调整职业关系 II.提升职业素质 III.促进行业发展 IV.消除职业矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　参考答案：

　　解析：职业道德的作用是：.调整职业关系 、提升职业素质、促进行业发展

　　5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是( )

　　A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

　　B 债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高

　　D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　参考答案：D

　　解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　6、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　A 社会关系

　　B 投资人

　　C 基金监督

　　D 职业

　　参考答案：D

　　解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　7、( )不是货币储蓄的特点

　　A 储蓄会有一定的利息收益

　　B 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　C 储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D 货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点。

　　8、关于、担任基金托管人的条件，以下描述错误的是( )

　　A 设有专门的基金投资部门

　　B 有安全高效的清算、交割系统

　　C 净资产和风险控制指标符合有关规定

　　D 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　参考答案：A

　　解析：选项A应是设有专门的基金托管部门。

　　9、基金职业道德的核心规范是( )

　　A 守法合规

　　B 诚实守信

　　C 保守私密

　　D 客户至上

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。

　　10、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。

　　A 客户至上

　　B 守法合规

　　C 保密秘密

　　D 诚实守信

　　参考答案：B

　　解析：题干所述内容违反了守法合规的职业道德要求。

　　11、某基金管理公司基金经理甲，散布关于上市公司A的不实利好消息，从而推高A公司的股价，以使自己运作的基金获利，以下说法不正确的是( )

　　A 甲的行为有误导市场参与者的意图

　　B 甲实施了不当影响证券价格的行为

　　C 甲的行为目的是为了所管理的基金获利，不违反职业道德要求

　　D 甲的行为属于基于信息的操纵市场行为

　　参考答案：C

　　解析：甲的行为目的是为了所管理的基金获利，违反职业道德要求。

　　12、基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到( )。I.积极参加行业协会组织的后续职业培训。II.积极参加所在机构组织的后续职业培训。III.不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验。

　　A II、III

　　B I、III

　　C I、II、III

　　D I、II

　　参考答案：C

　　解析：题干选项内容都正确。

　　13、关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )

　　A 在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　B 不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C 在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　D 尊重所有客户

　　参考答案：A

　　解析：公平对待客户是指尊重所有客户 ，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼，在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户。

　　14、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )

　　A 基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

　　B 基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户

　　C 基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责

　　D 基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

　　参考答案：A

　　解析：选项A内容属于明显得常识性错误。

　　15、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是( )

　　A 对上级的不当干预无条件服从

　　B 抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不正当干扰，坚持原则，独立自主

　　C 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

　　D 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

　　参考答案：A

　　解析：对上级的不当干预应当抵制。

　　16、以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是( )

　　A 积极参加基金职业道德实践

　　B 深刻领会基金职业道德规范

　　C 接受所在机构的业务培训

　　D 正确树立基金职业道德观

　　参考答案：C

　　解析：基金从业人员职业道德修养方法的是正确树立基金职业道德观;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践。

　　17、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产( )

　　A 投资实体项目

　　B 资产的整合和重组

　　C 投资金融工具

　　D 对冲套利

　　参考答案：C

　　解析：资金的供给者通过各种金融工具进入金融市场。

　　18、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人，企业都有着重要的功能和作用，以下( )不是资产管理的功能。

　　A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，是金融市场更加健康有效

　　B 保证给投资者带来正收益

　　C 能够为市场经济有效配置资源

　　D 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来。

　　参考答案：B

　　解析：资产管理不可能保证给投资者带来正收益

　　19、公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指( )

　　A 基金管理者和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　B 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　C 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　D 基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　参考答案：D

　　解析：基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有。

　　20、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是( )

　　A 基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具和产品

　　B 股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　C 股票、债券、基金都是直接投资工具

　　D 股票、债券、基金都是间接投资工具

　　参考答案：B

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　21、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是( )

　　A 基金的市场营销

　　B 基金的自律监管

　　C 基金的后台管理

　　D 基金的投资管理

　　参考答案：B

　　解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看;可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。

　　22、以下关于契约型基金的表述，错误的是( )

　　A 契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的

　　B 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　C 基金投资者依法享受权利并承担义务

　　D 基金投资者是基金公司的股东

　　参考答案：A

　　解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

　　23、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在( )

　　A 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象

　　B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

　　C 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格

　　D 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　参考答案：D

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　24、证券投资基金的主要作用不包括( )

　　A 推动上市公司完善治理机构

　　B 防止市场的过度投机

　　C 有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构

　　D 给投资者带来高收益

　　参考答案：D

　　解析：选项内容属于明显得常识性错误。

　　25、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )

　　A 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　B 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　C 有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　D 基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　参考答案：B

　　解析：选项B内容属于明显得常识性错误。

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