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　　1.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是( )。

　　A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

　　B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

　　C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

　　D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

　　【参考答案】C

　　【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

　　2.关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是( )。

　　夏普比率

　　跟踪误差

　　贝塔系数

　　风险价值

　　【参考答案】C

　　【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。贝塔系数(β)是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。因此，贝塔系数属于事前指标。

　　3.买断式回购属于( )的交易品种。

　　A.银行间债券市场 B.商业银行柜台市场

　　C.外汇交易柜台市场 D.交易所债券市场

　　【参考答案】A

　　【解析】银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。

　　4.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较( ) 的资产。

　　A.较长，低 B.较长，高 C.较短，高 D.较短，低

　　【参考答案】B

　　【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较 高的资产。

　　5.基金产品风险等级不包括( )。

　　A.中风险 B.高风险 C.无风险 D.低风险

　　【参考答案】C

　　【解析】基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。

　　6.办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为( )周岁具有完全民事行为能力人。

　　A.60 B.65 C.70 D.75

　　【参考答案】C

　　【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18〜70 周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

　　7.一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指( )。

　　A.基金相关的法律规范 B.公民道德

　　C.基金职业道德 D.基金从业人员职业素养

　　【参考答案】C

　　【解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基 金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成 的职业行为规范。

　　8.股票基金分类方式不包括( )。

　　A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类

　　C.按投资风格分类 D.按收益率分类

　　【参考答案】D

　　【解析】股票基金分类方式有：

　　按投资市场分类。

　　按股票规模分类。

　　按投资性 质分类。

　　按基金投资风格分类。

　　按行业分类。

　　9.下列不属于金融市场构成要素的是( )。

　　A.外部环境 B.市场参与者 C.金融交易的组织方式 D.金融工具

　　【参考答案】A

　　【解析】金融市场的构成要素有：(1)市场参与者。(2)金融工具。(3)金融交易的组织方式。

　　10.根据运作方式分类，基金分为( )。

　　封闭式基金和开放式基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

　　C.契约型基金和公司型基金 D.公募基金和私募基金

　　【参考答案】A

　　【解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

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