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　　1.基金监管的基本原则不包括()。

　　A. 严格监管原则

　　B. 保障投资人利益原则

　　C. 审慎监管原则

　　D. 公开、公平、公正监管原则

　　正确答案：A

　　解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

　　2.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是()。

　　A. 联接基金可以进行定期定额投资

　　B. 联接基金可以参与ETF套利

　　C. 联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径

　　D. 联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

　　正确答案：B

　　解析：ETF联接基金的主要特征包括：①联接基金依附于主基金。②联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。③联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。④联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。⑤联接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

　　3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。

　　A. 5年

　　B. 1年

　　C. 3年

　　D. 6个月

　　正确答案：D

　　解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　4.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A. 1.50%

　　B. 0.75%

　　C. 1%

　　D. 0.50%

　　正确答案：D

　　解析：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　5.投资者基金份额账户由()建立。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金注册登记机构

　　C. 中央结算公司

　　D. 基金销售机构

　　正确答案：B

　　解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　6.以下基金销售人员的行为，正确的是()。

　　A. 向投资者承诺收益

　　B. 提示基金投资风险

　　C. 与投资者共担基金投资风险

　　D. 优先维护核心客户的利益

　　正确答案：B

　　解析：选项A、C、D均属于基金销售人员在从事基金销售活动的禁止性行为。

　　7.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是()。

　　A. 发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改

　　B. 应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度

　　C. 公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门

　　D. 信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习

　　正确答案：A

　　解析：基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。故选项A说法错误。

　　8.在内部控制机构设置上，下列不符合内控机制要求的是()。

　　A. 为保障稽核人员熟悉具体业务，稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作

　　B. 为保障风险管理工作的独立性，公司设置专门的风险管理部，独立于监察稽核部

　　C. 为提高内控效率，公司在各个业务部门设置兼职的内控专员

　　D. 为保障IT稽核工作的专业性，在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员

　　正确答案：C

　　解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

　　9.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()。

　　A. 为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

　　B. 利用基金财产为所在机构获取利益

　　C. 利用商业机会为大客户创造额外收益

　　D. 拒绝接受利益相关方的回扣

　　正确答案：D

　　解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失;③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程;④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等;⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产;⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货;⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

　　10.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题()。

　　A. 内部控制制度的建立

　　B. 内部控制机构的设置

　　C. 内部控制的监督

　　D. 内部控制制度的执行

　　正确答案：D

　　解析：基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制。②在建立内部控制制度上，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。③在执行内部控制制度上，进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。④在监督内部控制上，首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

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