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　　1.基金注册登记机构的主要职责包括( )。

　　A.披露信息 B.发放红利 C.资金结算 D.交割

　　【参考答案】B

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　2.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。

　　A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

　　C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

　　D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

　　【参考答案】B

　　【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可 以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资 品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投 资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　3.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务( )。

　　A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

　　C.只能由基金管理人办理

　　D.只能由销售机构办理

　　【参考答案】A

　　【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理 人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　4.以下从基金财产计提的费用是( )。

　　I.客户维护费 II.销售服务费 III.基金管理费 IV.基金托管费

　　A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III

　　【参考答案】A

　　【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：

　　(1)基金管理人的管理费。

　　(2)基 金托管人的托管费、

　　(3)销售服务费

　　(4)基金合同生效后的信息披露费用。

　　(5)基金合同 生效后的会计师费和律师费。

　　(6)基金份额持有人大会费用。

　　(7)基金的证券交易费用。

　　(8) 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　5.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是( )。

　　A.公司交易部分负责人、交易员

　　B.公司研究部分负责人、研究员

　　C.公司交易部门负责人、基金经理助理

　　D.公司监察稽核部分负责人、基金经理

　　【参考答案】C

　　【解析】根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》(2009年4月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

　　6.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是( )。

　　A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

　　B.宏观经济周期导致的整体行业风险

　　C.火山地震等地质条件导致的风险

　　D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

　　【参考答案】D

　　【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自 然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　7.内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是( )。

　　I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行

　　II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊

　　III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时

　　IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督

　　A. I、II、III B. I、III、IV C. II、III、IV D. I、II、IV

　　【参考答案】D

　　【解析】在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或 串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

　　8.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是( )。

　　A.内部监督 B.控制环境 C.管理层授权 D.信息沟通

　　【参考答案】C

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　9.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理 业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )的考虑。

　　A.内部环境中经营理念和经营风格

　　B.行为监控中的特定人员分别管理

　　C.事项识别中的不同管理事项的分类

　　D.控制活动中的不相容职务分离

　　【参考答案】D

　　【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资 产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　10.基金宣传推介材料允许( )。

　　A.预测基金投资收益 B.完整宣传基金业绩表现

　　C.突出强调基金营销时间限制 D.使用机构投资者的推荐信

　　【参考答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　(2)预测基金的证券投资业绩。

　　(3)违规承诺收益或者承担损失。

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

　　(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

　　(7)中国证监会规定的其他情形。

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