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　　(1) 基金职业道德教育的主要内容包括( )。

　　A:正确树立基金职业道德观念

　　B:领会基金职业道德规范

　　C:落实基金职业道德教育

　　D: 灌输基金职业道德规范

　　答案:D

　　解析:

　　基金职业道德教育主要包括以下两个方面：(1)培养基金职业道德观念。(2)灌输基金职业道德规范。

　　(2) 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )。

　　A:基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

　　B:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

　　C:基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

　　D:证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

　　(3) ( )是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

　　A:中国证监会

　　B:中国银监会

　　C:基金业协会

　　D:中国证券业协会

　　答案:C

　　解析: 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

　　(4) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。

　　A:鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

　　B:投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　C:投资者教育存在一个固定的模式

　　D:投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　答案:C

　　解析:

　　国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)

　　投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)

　　投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)

　　证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，

　　将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，

　　它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

　　(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，

　　因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　(5)

　　广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、

　　基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

　　A:专业评估机构

　　B:审计机构

　　C:会计机构

　　D:社会力量

　　答案:D

　　解析:广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。

　　(6) 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )。

　　A:银行

　　B:保险公司

　　C:信托公司

　　D:专业资产管理公司

　　答案:C

　　解析:从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

　　(7) 合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　A:独立性

　　B:客观性

　　C:公正性

　　D:专业性

　　答案:C

　　解析:

　　合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，

　　应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

　　(8) ()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。

　　A:1997年11月27日

　　B:1998年3月27日

　　C:2000年10月8日

　　D: 2003年10月28日

　　答案:B

　　解析: 1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

　　(9)关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。

　　A:I、Ⅳ

　　B:B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ

　　D:Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。

　　(10) 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。

　　A:是一种长期投资工具

　　B:主要功能是分散投资

　　C:投资基金无风险

　　D:投资基金可能带来收益，也可能承担损失

　　答案:C

　　解析:证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。故C项错误。

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