2020年基金从业《基金法律法规》练习题汇总

　　1、关于基金的年度报告，以下表述错误的是()

　　A. 个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

　　B. 基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

　　C. 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

　　D. 基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

　　参考答案：B

　　参考解析：管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发;如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见;未参会董事应当单独列示其姓名。托管人在年度报告披露中的责任主要是一些与托管职责相关的披露责任，包括负责复核年度报告、半年度报告中的财务会计资料等内容，并出具托管人报告等。

　　2、货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是()。

　　A. 一年至三年之间

　　B. 6个月以内

　　C. 一年以内

　　D. 一年以上

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。

　　3、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

　　A. 中国证券投资基金业协会或基金公司

　　B. 基金公司或销售机构

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券投资基金业协会或销售机构

　　参考答案：B

　　参考解析：基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

　　4、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。

　　A. 债券基金的收益不如债券利息固定

　　B. 债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测

　　C. 债券基金投资风险较小

　　D. 债券基金没有平均到期日

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别:

　　(一)债券基金的收益不如债券的利息固定;

　　(二)债券基金没有确定的到期日;

　　(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;

　　(四)投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。

　　5、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()

　　A. 证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节

　　B. 投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式

　　C. 投资者教育没有固定模式

　　D. 不存在广泛适用的投资者教育计划

　　参考答案：B

　　参考解析：重视投资者教育首先要了解什么是投资者保护以及正确的保护方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

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