46.下列不属于道德与法律的区别的是(　)。

　　A.表现形式不同

　　B.内容结构不同

　　C.调整手段不同

　　D.调整对象不同

　　【答案】D

　　【解析】道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。

　　道德与法律的区别：

　　①表现形式不同;

　　②内容结构不同;

　　③调整范围不同;

　　④调整手段不同。

　　调整对象不同不属于道德与法律的区别。

　　【考点】道德与职业道德

　　47.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是(　)。

　　A.要事无巨细地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

　　C.对信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　【答案】A

　　【解析】在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

　　该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

　　【考点】基金信息披露概述

　　48.下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。

　　Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

　　Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则

　　Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度

　　Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　【考点】合规管理概述

　　49.基金经理任职应具备的条件不包括(　)。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　B.具有3年以上证券投资管理经历

　　C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

　　D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　【答案】D

　　【解析】D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。

　　【考点】基金销售机构

　　50.我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整数倍

　　D.1%;5元的整数倍

　　【答案】B

　　【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

　　【考点】基金的募集与认购

　　51.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　A.公平、公开、公正

　　B.客观、全面、准确

　　C.及时、认真、高效

　　D.认真、准确、客观

　　【答案】B

　　【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　【考点】基金销售适用性

　　52.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【答案】B

　　【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会， 而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

　　【考点】对基金活动的监管

　　53.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)个月内选任新基金托管人。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

　　【考点】对基金机构的监管

　　54.债券市场不包括(　)。

　　A.政府债券的发行市场

　　B.公司债券的流通市场

　　C.企业债券的发行市场

　　D.—级市场

　　【答案】D

　　【解析】债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、企业债券的发行市场。

　　【考点】债券基金

　　55.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。

　　A.基金账户

　　B.银行存款账户

　　C.结算备付金账户

　　D.基金销售结算专用账户

　　【答案】D

　　【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　56.货币市场基金不得投资于(　)。

　　A.现金

　　B.期限在1年以内的大额存单

　　C.可转换债券

　　D.剩余期限在397天以内的债券

　　【答案】C

　　【解析】货币市场基金不得投资于可转换债券。

　　【考点】货币市场基金

　　57.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是(　)。

　　A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

　　B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

　　C.单一债券的信用风险比较集中

　　D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

　　【答案】A

　　【解析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　58.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。

　　A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　【答案】D

　　【解析】封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

　　【考点】基金的募集与认购

　　59.(　)年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

　　A.2003

　　B.2004

　　C.2002

　　D.2013

　　【答案】A

　　【解析】2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

　　【考点】我国证券投资基金业的发展历程

　　60.(　)对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金监管机构

　　C.基金托管人

　　D.基金注册登记机构

　　【答案】B

　　【解析】为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　【考点】证券投资基金的概念与特点

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