61.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】C

　　【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　【考点】基金销售机构

　　62.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证监业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　【答案】C

　　【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　【考点】基金监管机构和行业自律组织

　　63.基金信息披露的(　)要求信息披露的表述应当简明扼要。

　　A.易解性原则

　　B.规范性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　【答案】A

　　【解析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

　　【考点】基金信息披露概述

　　64.(　)是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　A.增长型基金

　　B.收入型基金

　　C.稳定型基金

　　D.平衡型基金

　　【答案】A

　　【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　【考点】证券投资基金分类概述

　　65.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。

　　A.《基金经理注册登记规则》

　　B.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

　　D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

　　【答案】B

　　【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

　　【考点】基金监管概述

　　66.(　)赋予中国证监会限制证券交易权。

　　A.《证券投资基金管理办法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《开放式证券投资基金办法》

　　D.《证券法》

　　【答案】B

　　【解析】基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。

　　【考点】基金监管机构和行业自律组织

　　67.QDII基金的净值在估值日后(　)内披露。

　　A.1～2个工作日

　　B.3～5个工作日

　　C.5～10个工作日

　　D.7个工作日

　　【答案】A

　　【解析】QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

　　【考点】特殊基金品种的信息披露

　　68.基金销售机构销售基金产品一般以(　)营销理论为指导。

　　A.MIS

　　B.网络

　　C.4Ps

　　D.4C

　　【答案】C

　　【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　69.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于(　)。

　　A.经济基础

　　B.上层建筑

　　C.自我约束

　　D.强制手段

　　【答案】B

　　【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

　　【考点】道德与职业道德

　　70.投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。

　　A.沪、深B股或H股证券账户

　　B.开放式基金账户

　　C.沪、深A股证券账户

　　D.封闭式基金账户

　　【答案】C

　　【解析】投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

　　【考点】基金的募集与认购

　　71.内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A.有效性原则

　　B.独立性原则

　　C.相互制约原则

　　D.成本效益原则

　　【答案】B

　　【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　【考点】内部控制的目标和原则

　　72.(　)是金融市场上最重要的中介机构。

　　A.政府

　　B.非金融机构

　　C.金融机构

　　D.证券公司

　　【答案】C

　　【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　73.(　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

　　A.虚假记载

　　B.误导性陈述

　　C.重大遗漏

　　D.诋毁他人

　　【答案】A

　　【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　74.下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。

　　A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

　　B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

　　C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

　　D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

　　【答案】B

　　【解析】政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度，要具有适当性、必要性和相称性，即行政行为要符合目的要求，且与目的相称，对行政对象权益限制或损害最小。

　　【考点】基金监管概述

　　75.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。

　　A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

　　B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

　　C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

　　D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

　　【答案】D

　　【解析】基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

　　【考点】基金职业道德规范

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