76.下列关于基金销售行为的说法错误的是(　)。

　　A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

　　B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

　　C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

　　【答案】B

　　【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

　　①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;

　　②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;

　　③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;

　　④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;

　　⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　77.基金市场的参与主体不包括(　)。

　　A.中国银行

　　B.基金当事人

　　C.基金市场服务机构

　　D.基金监管机构和自律组织

　　【答案】A

　　【解析】在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

　　【考点】证券投资基金的运作与参与主体

　　78.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。

　　A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

　　B.是从事基金投资顾问活动的机构

　　C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

　　D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

　　【答案】C

　　【解析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。

　　【考点】基金客户服务流程

　　79.下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。

　　A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

　　B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

　　C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

　　D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

　　【答案】D

　　【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

　　【考点】基金客户的分类

　　80.保本基金起源于(　)。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.荷兰

　　D.日本

　　【答案】B

　　【解析】保本基金起源于美国。

　　【考点】基金客户的分类

　　81.证券投资基金的主要投资方向是(　)。

　　A.农业

　　B.工业

　　C.信息产业

　　D.有价证券

　　【答案】D

　　【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　【考点】基金募集信息披露

　　82.合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　)。

　　A.独立性原则

　　B.客观性原则

　　C.专业性原则

　　D.协调性原则

　　【答案】C

　　【解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　【考点】合规管理概述

　　83.基金管理人的从业人员不包括基金管理人的(　)。

　　A.董事

　　B.监事

　　C.咨询服务人员

　　D.投资管理人员

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。

　　【考点】基金运作信息披露

　　84.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【答案】D

　　【解析】数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

　　【考点】基金客户服务流程

　　85.从公司层面看，美国资产管理机构不包括(　)。

　　A.保险公司

　　B.银行

　　C.信托公司

　　D.专业资产管理公司

　　【答案】C

　　【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

　　【考点】金融市场与资产管理行业

　　86.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　87.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是(　)。

　　A.利用职务牟取暴利

　　B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

　　C.公正廉明，接受监督

　　D.接受他人物品

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。

　　【考点】基金销售适用性

　　88.职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　)特征。

　　A.传承性

　　B.连续性

　　C.继承性

　　D.特殊性

　　【答案】C

　　【解析】随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

　　因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。

　　【考点】合规管理概述

　　89.对在(　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　【答案】D

　　【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　90.基金托管协议是基金管理人与(　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。

　　A.基金投资者

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金发起人

　　【答案】C

　　【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　【考点】基金募集信息披露

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