Top 20

　　(　)是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　A.系列基金

　　B.上市交易型开放式指数基金

　　C.保本基金

　　D.上市开放式基金

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　B

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率55.03%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金的信息披露>基金运作信息披露

　　答案解析：

　　上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　Top 19

　　金融期货不包括(　)。

　　A.货币期货

　　B.利率期货

　　C.汇率期货

　　D.股票期货

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率55.15%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>衍生工具>远期合约和期货合约

　　答案解析：

　　金融期货有货币期货、利率期货、股票期货等。

　　Top 18

　　对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为(　)。

　　A.风险溢价

　　B.风险投资

　　C.风险补偿

　　D.风险权益

　　正确选项：

　　A

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率55.38%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>固定收益投资> 债券价值分析

　　答案解析：

　　对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为风险溢价或风险报酬。

　　Top 17

　　在中国，渤海产业投资基金采取(　)基金形式进行运作。

　　A.有限合伙制

　　B.公司制

　　C.信托制

　　D.无限责任制

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率55.95%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>另类投资>私募股权投资

　　答案解析：信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。基金由信托公司和基金管理机构形成决策委员会共同进行决策。在中国，渤海产业投资基金采取信托制基金形式进行运作。

　　Top 16

　　我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午(　)对外发布。

　　B.10：00

　　C.9：30

　　D.11：30

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率56.14%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>固定收益投资>货币市场工具

　　答案解析：

　　我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1 天(隔夜)、7 天、14 天、1 个月、3 个月、6 个月、9 个月和1 年。同业拆借的利息是按日结算的。拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午11:30 对外发布。

　　Top 15

　　因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该( )。

　　A.不承担责任

　　B.承担全部责任

　　C.承担连带责任

　　D.承担一小部分责任

　　正确选项：

　　A

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率56.39%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金销售机构人员行为规范

　　答案解析：

　　基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。

　　Top 14

　　关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。

　　A.有利于降低投资成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

　　C.有利于维护证券市场稳定

　　D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　B

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率57.04%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金宣传推介材料规范

　　答案解析：

　　基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，

　　使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

　　Top 13

　　基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，(　)不是基金监管的原则。

　　A.审慎监管原则

　　B.监管的连续性和有效性原则

　　C.保障投资者利益原则

　　D.依法监管原则

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率57.32%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的内部控制>内部控制的目标和原则

　　答案解析：

　　基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

　　Top 12

　　公开募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

　　B.基金财产的投资方向和投资限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

　　D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率57.79%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金客户和销售机构>基金客户的分类

　　答案解析：

　　公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：(1)募集基金的目的和基金名称;(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所;(3)基金的运作方式;(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额;(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;(9)基金收益分配原则、执行方式;(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;(12)基金财产的投资方向和投资限制;(13)基金资产净值的计算方法和公告方式;(14)基金募集未达到法定要求的处理方式;(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;(16)争议解决方式;(17)当事人约定的其他事项。

　　Top 11

　　投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率58.19%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金的募集、交易与登记>基金的募集与认购

　　答案解析：

　　销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

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