Top 10

　　下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率58.37%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金销售机构人员行为规范

　　答案解析：

　　基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。

　　Top 09

　　下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.客观性原则

　　C.全面性原则

　　D.持续性原则

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率58.85%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金销售适用性

　　答案解析：

　　基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

　　Top 08

　　基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率59.04%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金宣传推介材料规范

　　答案解析：

　　基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。

　　Top 07

　　下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。

　　A.募集方式分为合并募集和分开募集

　　B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

　　C.分开募集仅限于证券型分级基金

　　D.认购方式包括现金认购和证券认购

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率61.26%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金的募集、交易与登记>基金的募集与认购

　　答案解析：

　　分级基金份额认购的特点是募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。

　　Top 06

　　下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是(　)。

　　A.有利于投资者的价值判断

　　B.有利于防止利益冲突与利益输送

　　C.有利于提高证券市场的效率

　　D.能有效防止操纵市场

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率61.90%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金的信息披露>基金信息披露概述

　　答案解析：

　　基金信息披露的作用主要表现在4个方面：①有利于投资者的价值判断;②有利于防止利益冲突与利益输送;③有利于提高证券市场的效率;④能有效防止信息滥用。

　　Top 05

　　基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起(　)日内,更新招募说明书并登载在网站上。

　　A.60

　　B.45

　　C.30

　　D.15

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率62.02%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金的信息披露>基金主要当事人的信息披露义务

　　答案解析：

　　基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

　　Top 04

　　招募说明书的主要披露事项是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名称

　　B.风险警示内容

　　C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

　　D.基金运作方式

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率63.03%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金的信息披露>基金募集信息披露

　　答案解析：

　　招募说明书的主要披露事项：(1)招募说明书摘要。(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。(8)基金资产的估值。(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。(12)风险警示内容。(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

　　Top 03

　　基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的(　)个工作日内，为私募基金办结登记手续。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率63.83%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金客户和销售机构>基金客户的分类

　　答案解析：

　　基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20

　　个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

　　Top 02

　　基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。

　　A.净值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率65.74%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金的信息披露>基金主要当事人的信息披露义务

　　答案解析：

　　基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

　　Top 01

　　根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括(　)。

　　A.能够更好地履行合规风险管理的职能

　　B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

　　D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率69.54%

　　考点树图：

　　证券投资基金基础知识>基金管理人的合规管理>合规管理概述

　　答案解析：

　　根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。

　　避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

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