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2025年中级经济师《金融专业》预习知识点(12)

来源:网络 2025-2-17 18:40:24 要考试,上考试吧! 经济师万题库
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  汇率与汇率制度

  (一)汇率

  汇率又称汇价,是指一种货币与另一种货币之间兑换或折算的比率,也称一种货币用另一种货币所表示的价格。

  汇率标价方法:直接标价法和间接标价法。

  直接标价法又称应付标价法,是以一定整数单位(1、100、10000等)的外国货币为标准,折算为若干单位的本国货币。这种标价法是以本国货币表示外国货币的价格,因此可以称为外汇汇率(变动本币)。

  目前,我国和世界其他绝大多数国家和地区都采用直接标价法。

  间接标价法又称应收标价法,是以一定整数单位(1、100、10000等)的本国货币为标准,折算为若干单位的外国货币。这种标价法是以外国货币表示本国货币的价格,因此可以称为本币汇率。

  目前,世界上只有英国、美国等少数几个国家采用间接标价法。

划分依据

分类

根据汇率的制定方法

基本汇率与套算汇率

根据商业银行对外汇的买卖

买入汇率与卖出汇率

根据外汇交易的交割期限

即期汇率与远期汇率

汇率形成的机制

官方汇率与市场汇率

根据商业银行报出汇率的时间

开盘汇率与收盘汇率

根据外汇交易的支付通知方式

电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率

根据汇率制度的性质

固定汇率与浮动汇率

根据衡量货币价值的需要

双边汇率、有效汇率与实际汇率

  汇率制度是指一国货币当局对本国货币汇率确定与变动的基本模式所作的一系列安排。这些制度性安排包括中心汇率水平、汇率的波动幅度、影响和干预汇率变动的机制和方式等。

  1.固定汇率制

  固定汇率制是指汇率平价保持基本不变,市场汇率波动被约束在一个狭小的限界内的汇率制度。

  历史上,固定汇率制曾分别出现在国际金本位制和布雷顿森林货币体系两种国家货币制度下。

固定汇率制度

结构

国际金本位制

(典型的固定汇率制)

①使汇率保持固定的基出是各国货币具有含金量,两国单位货币含金量之比的铸币平价是汇率标准,只要两国单位货币含金量不变,铸币平价就不变

②约束市场汇率变动的界限是客观存在的黄金输送点,由黄金输出点(上限)和黄金输入点(下限)构成。由于两国之间单位黄金的运费比较低廉,相对稳定,因此黄金输送点的区间也比较狭小和稳定

③稳定汇率的机制是没有人为干预的市场机制,即债务人或债权人通过直接输出或输入黄金而改变外汇供求,使汇率稳定在黄金输送点内

布雷顿森林体系

(二战后)

①使汇率保持固定的基础是美元同黄金挂钩,国际货币基金组织各成员方的货币同美元挂钩

②约束市场汇率变动的界限是国际货币基金组织人为规定的上下限,在1971年年底之前为法定平价的上下各1%,之后调整为2.25%

③稳定汇率的机制是人为干预的市场机制,即各成员方的货币当局负有干预外汇市场、稳定汇率的义务,当市场汇率因外汇供求严重失衡而突破规定的界限时,货币当局必须通过在外汇市场上投放或收购外汇来扭转外汇供求失衡,保持汇率的稳定

  2.浮动汇率制

  浮动汇率制是指没有汇率平价和波动幅度约束,市场汇率可以随外汇市场供求关系的变化而自由波动的汇率制度。

  (1)根据官方是否干预,浮动汇率制分为自由浮动与管理浮动。

  自由浮动是官方不干预外汇市场,完全听凭市场汇率在外汇供求关系的自发作用下波动的汇率制度。

  管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场,使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。

  (2)根据汇率浮动是否结成国际联合,浮动汇率制分为单独浮动与联合浮动。

  单独浮动:本币不与任何外币建立固定联系,其汇率单独进行浮动的汇率制度;

  联合浮动:若干国家的货币彼此建立固定联系,对此外其他国家货币的汇率共同进行浮动的汇率制度。

  3.IMF汇率制度分类

  在现行国际货币体系下,各国可以自行安排其汇率制度,从而形成了多种汇率制度并存的格局。目前,根据国际货币基金的划分,按照汇率弹性由小到大,目前的汇率制度安排主要有:

汇率制度

制度安排

货币局制

官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持固定汇率,同时对本币发行作特殊限制,以确保履行法定义务(中国香港的联系汇率制)

传统的钉住

汇率制

官方将本币实际或公开地按照固定汇率钉住一种主要国际货币或一篮子货币,汇率波动幅度不超过±1%

水平区间内

钉住汇率制

它类似于传统的钉住汇率制,不同的是汇率波动幅度大于±1%

爬行钉住

汇率制

官方按照预先宣布的固定汇率,根据若干量化指标的变动,定期小幅度调整汇率

爬行区间

钉住汇率制

它是水平区间内的钉住汇率制与爬行钉住汇率制的结合,与爬行钉住汇率制不同的是汇率波动的幅度要大

事先不公布汇率目标的管理浮动

官方在不特别指明或事先承诺汇率目标的情况下,通过积极干预外汇市场来影响汇率变动

单独浮动

汇率由市场决定,官方即使干预外汇市场,目的也只是缩小汇率的波动幅度,防止汇率过度波动,而不是确立一个汇率水平

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