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　　单项选择题

　　1.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是( )

　　A.股票公司 B.同业拆借市场 C.商业票据市场 D.回购协议市场

　　【参考答案】：A.股票市场属于资本市场，融资期限在一年以上。企业市场属于货币市场，参见教材7页

　　2.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是( )

　　A.套期保值者 B.投机者 C.套利者 D.经纪人

　　【参考答案】A.套期保值者又称为风险对冲者，参见教材10页

　　3.当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择( )

　　A.放弃合约 B.执行期权 C.延长期权 D.终止期权

　　【参考答案】：B.市场价格高于执行价格时，期权买方会按照执行价格从期权卖方手中买入金融资产，然后按照市场价格卖出获利。参见教材10页。

　　4.我国回购协议市场的银行间回购利率是( )

　　A.市场利率 B.官方利率 C.长期利率 D.法定利率

　　【参考答案】：A.银行间回购利率已经成为市场化利率基准，参见教材13页

　　5.我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )

　　A.中小企业板市场 B.创业板市场 C.主板市场 D.代办股份转让市场

　　【参考答案】：B.参见教材16页

　　6.如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为( )元。

　　A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49

　　【参考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43

　　7.认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的是( )。

　　A.预期理论 B.市场分割理论 C.流动性溢价理论 D.期限优先理论

　　【参考答案】：A.参见教材22页

　　8.如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是( )

　　A.1% B.4% C.5% D.6%

　　【参考答案】:D.持有期间一年的买卖差价是1元，年收益是100*5%=5元，持有期间收益率是6/100=6%

　　9.如果某公司的股票P系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是( )

　　A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%

　　【参考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。资本资产定价模型的公式参见29页

　　10.我国的上海银行间同业拆放利率(SHibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行( )

　　A.报出的回购协议利率 B. 持有的国库券收益率 C.报出的人民币同业拆出利率 D.报出的外币存款利率

　　【参考答案】：C.参见教材31页

　　11.金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()

　　A.信用中介 B.支付中介 C.创造信用工具 D.将货币放入转化为资本

　　【参考答案】：B.参见教材34页

　　12.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，其属于()

　　A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国的中央银行制度 D.准中央银行制度

　　【参考答案】：C.参见教材39页

　　13.目前，我国商业银行最主要的组织制度是( )

　　A.单一银行制度 B.分支银行制度 C.持股公司制度 D.连锁银行制度

　　【参考答案】：B.参见教材41页

　　14.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )

　　A.信托投资公司 B.财务公司 C.小额贷款公司 D. 金融租赁公司

　　【参考答案】B.参见教材51页

　　15.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及()

　　A.公众存款 B.政府出资 C.发行债券 D.捐赠资金

　　【参考答案】：D.参见教材51页

　　16.作为金融中介机构，商业银行的经营对象是( )

　　A.内控和风险 B.信贷和风险 C.货币和信用 D.资产和负债

　　【参考答案】：C.参见教材58页

　　17.商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是( )

　　A.金融产品 B.营销渠道 C.客户 D.银行盈利

　　18.在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是( )

　　A.账面资本 B.经济资本 C.监管资本 D.会计资本

　　【参考答案】：B.账面资本和会计资本相同，是银行实际拥有的资本;监管资本是符合外部监管要求的资本，经济资本才是银行因承担风险真正需要的资本水平。

　　19.按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入( )

　　A.投资收益

　　B.营业利润

　　C.利息收益

　　D.营业外收支净额

　　【参考答案】：D.参见教材76页

　　20.根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》，良好的商业银行公司治理内容不包括( )

　　A.健全的组织架构 B.较快的发展速度 C.清晰的职责边界 D.有效的风险管理

　　【参考答案】：B,良好的公司治理应该包括：健全的组织架构，清晰的职责边界，科学的发展战略，价值准则与良好的社会责任，有效地风险管理与内部控制，合理的激励约束机制，参见教材79页。

　　21.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取( )

　　A.利息 B.佣金付服务费 C.金融工具溢价收入 D.登记结算费

　　【参考答案】：B.参见教材83页。

　　22.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用( )方式

　　A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销

　　【参考答案】：D.参见教材86页

　　23.根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是( )

　　A.证券投资基金管理公司和证券公司

　　B.金融租赁公司和商业银行

　　C.财务公司和保险机构投资者

　　D.信托投资公司和合格境外机构投资者

　　【参考答案】：B.商业银行不属于询价对象，参见教材89页

　　24.“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票( )

　　A.市场价低于发行价 B.市场价高于发行价 C.收盘价低于开盘价 D.收盘价高于开盘价

　　【参考答案】：B.市场价高于发行价时，按照发行价配发15%的股票，参见教材90页

　　25.证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商( )

　　A.承担交易中的价格风险 B.不承担交易中的价格风险 C.承担交易中的利率风险 D.不承担交易中的操作风险

　　【参考答案】：B.参见教材92页

　　26.为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于( )

　　A.金融工具创新 B.金融制度创新 C.金融业务创新 D.金融政策创新

　　【参考答案】C.资产业的创新包括贷款结构的变化，贷款证券化，贷款业务“表外化”等形式，参见教材109页

　　27.在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是( )

　　A.价格发现 B.提高效率 C.转嫁风险 D.增加盈利

　　【参考答案】：C.参见教材111页。

　　28.金融深化的一个最基本衡量方法是( )

　　A.金融相关比率 B.流动性比率 C.资本充足率 D.货币化程度

　　【参考答案】：D.参见教材114页

　　29.在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是( )

　　A.信息不对称 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共产品

　　【参考答案】：A.参见教材114页

　　30.从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )

　　A.放开债券市场利率 B.放开同业拆借市场利率 C.放开银行103.6国债发行利率 D.放开境内本币贷款利率

　　【参考答案】：B.利率市场化的突破口是放开银行同业拆借市场利率，此后放开了债券市场利率、银行间市场国债和政策性金融债的发行利率。参见教材125页。

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