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　　1、单选题

　　关于契约型基金的说法，正确的是(　)。

　　A、目前我国基金均为契约型基金

　　B、契约型基金依据公司章程设立

　　C、契约型基金具有独立法人地位

　　D、契约型基金依基金公司章程运营

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查契约型基金。我国的基金均为契约型基金。契约型基金依据基金合同成立，不具有法人资格，依据基金合同运营基金。

　　2、单选题

　　如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将(　)。

　　A、上升

　　B、下降

　　C、不变

　　D、先上升后下降

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查债券基金的投资风险。债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。其中，信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。

　　3、多选题

　　根据我国《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金不得投资的金融工具有(　)。

　　A、现金

　　B、股票

　　C、可转换债券

　　D、可交换债券

　　E、期限在1年内的同业存单

　　【答案】

　　BCD

　　【解析】

　　货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券、可交换债券;(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进行最后一个利率调整期的除外;(4)信用等级在AA+以下的债券和非金融企业债务融资工具;(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　4、单选题

　　投资银行以客户拥有的证券作为抵押借钱给客户买股票，这体现的投资银行功能是(　)。

　　A、期限中介

　　B、信息中介

　　C、流动性中介

　　D、风险中介

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查投资银行的功能。在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　5、单选题

　　我国证券交易所通常使用的组织形式是(　)。

　　A、合伙企业

　　B、有限责任公司

　　C、股份公司

　　D、会员制

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本题考查证券经纪业务的基本要素及特点。证券交易所是有组织的市场，又称为场内交易市场，是指在一定的场所、一定的时间、按一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。 证券交易所的组织形式分为会员制和公司制两种，我国采用会员制。

　　6、单选题

　　合格投资者投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于(　)万元。

　　A、30

　　B、40

　　C、50

　　D、100

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查基金管理公司专户业务运作规范。合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元，投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元，投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。资产管理计划投资于非标准化资产的，接受单个合格投资者委托资金的金额不低于100万元。

　　7、单选题

　　同一基金管理公司管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产的(　)。

　　A、20%

　　B、25%

　　C、15%

　　D、10%

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查基金管理公司专户业务。一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该计划资产净值的25%;同一基金管理公司管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产的25%。

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