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2023年中级经济师《金融专业》真题及答案汇总

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　　二、多项选择题

　　61.【题干】按照交易性质的不同，金融市场可以划分为(　)。

　　【选项】

　　A.商品市场

　　B.流通市场

　　C.发行市场

　　D.货币市场

　　E.资本市场

　　【答案】BC

　　【解析】按照交易性质的不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。

　　【考点】

　　【知识点】

　　62.【题干】汇率变动的主要影响因素有(　)。

　　【选项】

　　A.国际收支差额的变化

　　B.某外贸公司的进出口额变化

　　C.市场预期的变化

　　D.政府干预汇率

　　E.物价水平的相对变动

　　【答案】ACDE

　　【解析】汇率变动的影响因素有物价水平的相对变动、国际收支差额的变化、市场预期的变化、政府干预汇率。

　　【考点】

　　【知识点】

　　63.【题干】信托产品的设立总体流程有(　)。

　　【选项】

　　A.产品推介及募集

　　B.文件制作与事前报告

　　C.外部评级

　　D.尽职调查

　　E.产品立项

　　【答案】ABDE

　　【解析】信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心，其总体流程包括产品立项、尽职调查、内部评审、文件制作与事前报告、产品推介及募集等工作。

　　【考点】

　　【知识点】

　　64.【题干】根据持股比例和对证券公司经营管理的影响，证券公司股东分为(　)。

　　【选项】

　　A.大股东

　　B.实际控制人

　　C.控股股东

　　D.主要股东

　　E.持有证券公司5%以下股权的股东

　　【答案】CDE

　　【解析】根据持股比例和对证券公司经营管理的影响，证券公司股东分为三类，即控股股东，指持有证券公司50%以上股权的股东或者虽然持股比例不足50%.但其所享有的表决权足以对证券公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东;主要股东，指持有证券公司5%以上股权的股东;持有证券公司5%以下股权的股东。

　　【考点】

　　【知识点】

　　65.【题干】中央银行改变基础货币的主要途径有(　)。

　　【选项】

　　A.变动对政府的债权

　　B.变动税收政策

　　C.变动对商业银行的债权

　　D.变动货币统计口径

　　E.变动储备资产

　　【答案】ACE

　　【解析】中央银行改变基础货币主要有三种途径：

　　①变动其储备资产，在外汇市场买卖外汇或贵金属，

　　②变动对政府的债权，进行公开市场操作，买卖政府债券;

　　③变动对商业银行的债权，对商业银行办理再贴现业务或发放再贷款。

　　【考点】

　　【知识点】

　　66.【题干】企业并购的主要方式包括(　)。

　　【选项】

　　A.扩张

　　B.公司控制

　　C.售出

　　D.所有权结构变更

　　E.重整

　　【答案】ABCD

　　【解析】从广义看，并购实际上是通过资本市场对企业进行一切有关资本经营和资产重组的代称，主要有扩张、售出、公司控制、所有权结构变更等。

　　【考点】

　　【知识点】

　　67.【题干】关于对冲基金特点的说法，正确的有(　)。

　　【选项】

　　A.对冲基金投资策略高度透明，信息充分披露

　　B.对冲基金是一种追求高收益、承担高风险的投资模式

　　C.对冲基金操作手法多样，更多地呈现全球化特征

　　D.对冲基金通常是高杠杆运作，主要投资于金融衍生品市场

　　E.对冲基金能够动员大量资金并在购买证券时杠杆化使用，迫使价格发生变化，纠正市场效率低下等问题

　　【答案】CDE

　　【解析】对冲基金的主要运作特点是投资策略高度保密，高杠杆操作，主要投资于金融衍生品市场，专门从事各种买空、卖空交易，操作手法多样，更多地呈现全球化特征。许多经济学家认为，对冲基金在金融体系中起着重要作用，由于对冲基金能够动员大量资金并在购买证券时杠杆化使用这些资金，所以能够迅速地迫使价格发生变化，纠正市场效率低下等问题。

　　【考点】

　　【知识点】

　　68.【题干】欧洲中长期贷款的主要形式有(　)。

　　【选项】

　　A.欧洲债券

　　B.双边贷款

　　C.买方信贷

　　D.政府贷款

　　E.银团贷款

　　【答案】BE

　　【解析】中长期贷款的主要形式有银团贷款和双边贷款。

　　【考点】

　　【知识点】

　　69.【题干】我国银行业金融机构的经营内容主要包括(　)。

　　【选项】

　　A.汇兑

　　B.存贷款

　　C.信托

　　D.结算

　　E.股权投资

　　【答案】ABD

　　【解析】银行业金融机构是以存款、放款、结算、汇兑等业务为主要经营内容的金融机构。

　　【考点】

　　【知识点】

　　70.【题干】根据历史发展阶段变迁，资产负债管理理论所经历的发展阶段有(　)。

　　【选项】

　　A.负债管理理论

　　B.资产负债管理理论

　　C.资产负债融合理论

　　D.管理会计理论

　　E.资产管理理论

　　【答案】ABE

　　【解析】西方商业银行的资产负债管理理论经历了以下几个主要发展阶段：资产管理理论、负债管理理论、资产负债管理理论。

　　【考点】

　　【知识点】

　　71.【题干】关于牙买加体系的说法，正确的有(　)。

　　【选项】

　　A.保留成员方之间以黄金清偿债务的义务

　　B.浮动汇率合法化

　　C.国际收支调节机制多样化

　　D.特别提款权可用于成员国之间国际贸易结价

　　E.国际储备多元化

　　【答案】BCDE

　　【解析】“牙买加协议”有如下规定。

　　①浮动汇率合法化。(选项B正确)

　　②黄金非货币化。废除黄金官价，取消成员方之间或与国际货币基金组织之间以黄金清偿债务的义务(选项A错误)

　　③扩大特别提款权的作用。成员之间可以使用特别提款权来偿还务以及接受贷款(选项D正确)。

　　④扩大对发展中国家的资金融通且增加各成员方的基金份额。以优惠条件向最贫穷的发展中国家提供贷款，扩大国际货币基金组织的信用贷款限额。各成员方所缴纳的基本份额都有所增加。

　　【考点】

　　【知识点】

　　72.【题干】2017年9月，COSO发布《企业风险管理——战略与绩效的结合》，修订的内容包括(　)。

　　【选项】

　　A.明确了全面风险管理是三个维度的立体系统

　　B.明确了企业层级包括整个企业、各职能部门、各条业务线及下属子公司

　　C.采用原则为导向的框架帮助董事会和管理层制定和评价风险管理绩效

　　D.重新定义了企业风险管理

　　E.改用价值创造链条描述风险管理要素与企业使命、愿景和核心价值规的关系

　　【答案】CDE

　　【解析】随着风险类型和复杂程度的不断演变，为了进一步满足风险管理实践的需求，COSO对2004年《企业风险管理——整合框架》进行了更新升级，于2017年9月发布《企业风险管理——战略与绩效的结合》，修订包括以下方面。

　　①重新定义了企业风险管理，认为企业风险管理是一种与战略制定及实施相整合的文化、能力和实践，旨在创造、维护和实现价值过程中管理风险。

　　②改用价值创造链条描述风险管理要素与企业使命、愿景和核心价值观的关系，以及如何通过战略制定和具体的业务目标影响企业绩效。

　　③整合风险管理基本要素，采用原则为导向的框架帮助董事会和管理层制定和评价风险管理绩效。

　　【考点】

　　【知识点】

　　73.【题干】金融机构市场风险的评估方法有(　)。

　　【选项】

　　A.灵敏度法

　　B.逻辑回归模型

　　C.风险与控制自评估

　　D.风险累积与聚集法

　　E.风险价值法

　　【答案】ADE

　　【解析】市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法、极限测试法和情景分析法等。

　　【考点】

　　【知识点】

　　74.【题干】目前，我国国际储备的构成包括(　)。

　　【选项】

　　A.普通提款权

　　B.比特币

　　C.中国银行外汇库存

　　D.特别提款权

　　E.黄金储备

　　【答案】ACDE

　　【解析】作为国际货币基金组织的成员，我国国际储备由黄金储备、外汇储备、在国际货币基金组织的储备头寸和特别提款权等构成。

　　【考点】

　　【知识点】

　　75.【题干】下列银行业金融机构从业人员中，需要经过监管机构进行任职资格核准的有(　)。

　　【选项】

　　A.董事

　　B.高级管理人员

　　C.工会主席

　　D.纪委书记

　　E.监事

　　【答案】AB

　　【解析】在市场准入过程中，银行监管机构应当对银行机构的董事和高级管理人员的任职资格进行核准和管理。

　　【考点】

　　【知识点】

　　76.【题干】关于利率与货币关系的说法，正确的有(　)。

　　【选项】

　　A.货币均衡的实现主要取决于完善的信息技术

　　B.利率与货币供应量之间存在着同方向变动关系

　　C.利率是反映货币供求是否均衡的重要信号

　　D.利率同货币需求量之间存在反方向的变动关系

　　E.市场利率升高时现金比率缩小、货币乘数变小

　　【答案】BC

　　【解析】选项A错误，市场经济条件下货币均衡的实现要取决于三个条件：

　　1.健全的利率机制。

　　2.发达的金融市场。

　　3.有效的中央银行调控机制。

　　选项D错误，利率同货币需求量之间存在同方向的变动关系。

　　选项E错误，社会公众持币机会成本加大而减少现金提取，这样会形成现金比率缩小，货币乘数加大，货币供给增加。

　　【考点】

　　【知识点】

　　77.【题干】现代信用制度下，货币供应量的决定因素主要有(　)。

　　【选项】

　　A.存贷比

　　B.资本充足率

　　C.货币乘数

　　D.基础货币

　　E.通货膨胀率

　　【答案】CD

　　【解析】现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有两个是基础货币，二是货币乘数。

　　【考点】

　　【知识点】

　　78.【题干】关于商业银行经济资本的说法，错误的有(　)。

　　【选项】

　　A.商业银行可以通过经济资本和拨备计提来应对非预期损失

　　B.经济资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本

　　C.经济资本又称为风险资本，是一种“虚拟”资本

　　D.经济资本的增加可以有效地减小银行的非预期损失

　　E.经济资本计量的核心是对信用风险、市场风险、流动性风险的量化

　　【答案】BD

　　【解析】选项B错误，商业银行总资本包括核心级资本、其他一级资本和二级资本。选项D错误，经济资本是银行为了承担风险、应对非预期损失而真正需要的资本数量。并不能减少非预期损失。

　　【考点】

　　【知识点】

　　79.【题干】同业存单的发行主体主要包括(　)。

　　【选项】

　　A.政策性银行

　　B.商业银行

　　C.信托公司

　　D.城市商业银行

　　E.证券公司

　　【答案】BD

　　【解析】同业存单的发行主体为银行业存款类金融机构。

　　【考点】

　　【知识点】

　　80.【题干】终值的大小不仅取决于现值的大小，还取决于(　)。

　　【选项】

　　A.借款期限

　　B.利率的高低

　　C.计息方式

　　D.借款人

　　E.贷款人

　　【答案】ABC

　　【解析】终值的大小不仅取决于现值的大小，而且与利率的高低、借款期限和计息方式有关。

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