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以下真题来源于网络，仅供参考~

　　一、单项选择题

　　1、某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为()。

　　A、违反了专业胜任准则

　　B、违反了公平公正准则

　　C、违反了勤勉正直准则

　　D、违反了遵纪守法准则

　　参考答案：B

　　2、理财经理为客户做预算控制时，下列属于短期可控制预算的是()。

　　A、旅游支出

　　B、房贷本息支出

　　C、个人所得税支出

　　D、续期保险费支出

　　参考答案：A

　　3、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析,阮先生的家庭属于()。

　　A、稳定期

　　B、成长期

　　C、成熟期

　　D、形成期

　　参考答案：B

　　4、按照《证券投资基金销售管理办法》，代销机构从事基金销售活动时，正确的做法是()

　　A、宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较

　　B、撞自变更基金的发售日期

　　C、采取抽奖的方式销售基金

　　D、采取送实物的方式销售基金

　　参考答案：A

　　5、如果采用分期付款方式购买一台电脑，期限6个月，每月底支付800元，年利率为12%，则可购买一台()元的电脑。(取最接近数值)

　　A、4636

　　B、4800

　　C、4578

　　D、4286

　　参考答案：A

　　6、现值利率因子(PVF)也称为复利现值系数,与时间、利率的关系为()。

　　A、反比关系，时间越长、利率越高、现值则越小

　　B、正比关系，时间越长、利率越高、现值则越大

　　C、与时间呈反比关系，与利率呈正比关系

　　D、与时间呈正比关系，与利率呈反比关系

　　参考答案：A

　　7、根据《关于规范金融机构资产管理业务指导意见》，为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于()

　　A、60天

　　B、360天

　　C、90天

　　D、180天

　　参考答案：C

　　8、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。

　　A、可上市流通

　　B、提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可收取手续费

　　C、在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取

　　D、可记名、挂失

　　参考答案：A

　　9、基金申购一般发生在()的时期

　　A、投资基金份额达到上限

　　B、管理人提出募集申请

　　C、投资基金募集期间

　　D、投资基金成立以后

　　参考答案：D

　　10、按照资金融资方式不同,金融市场可分为()。

　　A、有形市场和无形市场

　　B、货币市场和资本市场等

　　C、直接市场和间接市场

　　D、一级市场和二级市场等

　　参考答案：C

　　11、赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格末来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元资金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10%，请问()年后赵小姐全家可以去旅游。(答案取近似数值)

　　A、6

　　B、4

　　C、7

　　D、 5

　　参考答案：D

　　12、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10%，每月计息一次，求现在应存入银行金额的正确算式为()。

　　A、10000×(1+10%)^5

　　B、10000×(1+10%/12)^60

　　C、10000×1/(1+10%)^5

　　D、10000×1/(1+10%/12)A60

　　参考答案：D

　　13、个人和家庭的收入来自于两部分，—部分是工资薪金和工作相关的收入，另部分是金融投资和实业投资所得当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了()的层次

　　A、财务安全

　　B、财务平衡

　　C、财务危机

　　D、财务自由

　　参考答案：D

　　14、一般情况下，对于企业债而言，中期债券是指期限在()的债券。

　　A、三年以上五年以下

　　B、一年以上十年以下

　　C、一年以上三年以下

　　D、一年以上五年以下

　　参考答案：D

　　15、下列选项中不属于家庭收支管理核心内容的是

　　A、建立应急基金

　　B、现金管理

　　C、投资管理

　　D、增收节支

　　参考答案：C

　　16、从第一期开始，在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是()

　　A、期初年金

　　B、增长型年金

　　C、期末年金

　　D、永续年金

　　参考答案：A

　　17、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为()。(答案取近似值)

　　A、10.25%

　　B、10.35%

　　C、10.50%

　　D、11.15%

　　参考答案：A

　　18、在日常理财顾问服务中，下列属于个人资产负债表中的短期负债的是()。

　　A、房地产投资贷款

　　B、住房贷款

　　C、教育贷款

　　D、信用卡消费额

　　参考答案：D

　　19、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为8%，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)

　　A、136120

　　B、142857

　　C、127104

　　D、134320

　　参考答案：A

　　20、一般而言，下列关于债券的表述,错误的是()。

　　A、当市场利率上升时，投资债券的再投资收益下降

　　B、公司债券的违约风险一般可通过信用评级表示

　　C、债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌

　　D、发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金的购买力都会受到不同程度的影响

　　参考答案：A

　　21、银行理财产品产品按交易类型可分为两类，即()。

　　A、期次类产品与滚动发行产品

　　B、保本产品与非保本产品

　　C、开放式产品与封闭式产品

　　D、结构型产品与非结构型产品

　　参考答案：C

　　22、我们按年龄层可以把个人生命周期比照家庭生命周期分为()6个阶段。

　　A、探索期、建立期、成长期、维持期、高原期、退休期

　　B、探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期

　　C、探索期、形成期、稳定期、维持期、高原期、退休期

　　D、探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期

　　参考答案：D

　　23、金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品,这是指()

　　A、中间银行业务

　　B、理财顾问服务

　　C、零售银行业务

　　D、私人银行业务

　　参考答案：D

　　24、商业银行在代理销售投资性保险产品时，应在()进行销售。

　　A、所有网点

　　B、设有理财服务区、理财室或理财专柜以上层级(含)网点

　　C、设有理财服务区、理财室的网点或网上银行渠道

　　D、设有理财专柜的网点和网上银行渠道

　　参考答案：B

　　25、下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是()。

　　A、将长期没有业务往来的客户名单透露给其他合作机构

　　B、任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人泄露

　　C、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　D、只与本机构同事谈论客户的社会地位

　　参考答案：C

　　26、按照我国《保险法》的规定,因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，承担赔偿责任者是()

　　A、保险人

　　B、保险代理人

　　C、保险公估人

　　D、保险经纪人

　　参考答案：D

　　27、张先生投资10000元于项期限为2年，年息5%的债券(按年计息)，按复利计算该项投资的终值为()元

　　A、11025

　　B、10800

　　C、21000

　　D、12500

　　参考答案：A

　　28、一般而言,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段

　　A、家庭成熟期

　　B、家庭形成期

　　C、家庭衰老期

　　D、家庭成长期

　　参考答案：A

　　29、在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在()之间分配

　　A、数支债券型基金

　　B、各类资产，例如股票、债券、房地产等

　　C、消费与储蓄

　　D、数支股票

　　参考答案：B

　　30、银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。

　　A、本人教育规划

　　B、近期教育规划

　　C、长远教育规划

　　D、子女教育规划

　　参考答案：D

　　31、银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。

　　A、本人教育规划

　　B、近期教育规划

　　C、长远教育规划

　　D、子女教育规划

　　参考答案：D

　　32、理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是()。

　　A、不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

　　B、在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

　　C、对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

　　D、充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸

　　参考答案：B

　　33、一般而言，债券不具有以下特征()。

　　A、高风险性

　　B、偿还性

　　C、收益性

　　D、流动性

　　参考答案：A

　　34、投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金价值的额外收益,称为投资的()。

　　A、时间价值率

　　B、风险报酬率

　　C、期望报酬率

　　D、必要报酬率

　　参考答案：B

　　35、退休养老收入的三大来源不包括()。

　　A、个人储蓄投资

　　B、企业年金

　　C、社会养老保险

　　D、遗产继承收入

　　参考答案：D

　　36、王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益5%的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为()万元。(答案取近似数值)

　　A、525

　　B、55

　　C、55.19

　　D、55.13

　　参考答案：D

　　37、一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

　　A、家庭衰老期

　　B、家庭成熟期

　　C、家庭形成期

　　D、家庭成长期

　　参考答案：B

　　38、商业银行般会根据客户的()对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。

　　A、资产规模

　　B、性别

　　C、区域

　　D、年龄

　　参考答案：A

　　39、商业银行般会根据客户的()对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。

　　A、资产规模

　　B、性别

　　C、区域

　　D、年龄

　　参考答案：C

　　40、超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

　　A、一年

　　B、两年

　　C、半年

　　D、三年

　　参考答案：A

　　41、下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是()。

　　A、债权人对债务人(在债权范围之内)

　　B、夫妻之间

　　C、亲兄弟之间

　　D、合伙人之间

　　参考答案：C

　　42、企业提供的补充养老保险计划，主要形式是()。

　　A、失业保险

　　B、基本医疗保险

　　C、企业年金

　　D、工伤保险

　　参考答案：C

　　43、根据可保利益原则，一般情况下，我们无法为()投保。

　　A、新买的家用电器

　　B、自己的房产

　　C、租用的别人的房屋

　　D、公共广场的雕塑

　　参考答案：D

　　44、目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值()万美元。

　　A、5

　　B、10

　　C、8

　　D、2

　　参考答案：A

　　45、假定一项投资的年利率为20%，每半年计息一次,则有效年利率为()

　　A、20%

　　B、10%

　　C、40%

　　D、21%

　　参考答案：D

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