二、多项选择题(共40题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)

　　1.银行机构的信息披露主要分为(　　)。

　　A.会计信息披露

　　B.法律信息披露

　　C.风险信息披露

　　D.操作信息披露

　　E.监管要求的信息披露

　　2.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。银行的市场准入不包括(　　)。

　　A.机构准入

　　B.业务准人

　　C.高级管理人员准入

　　D.资质准入

　　E.风险控制水平

　　3.市场准人应当遵循的原则包括(　　)。

　　A.公开

　　B.公平

　　C.公正

　　D.效率

　　E.便民

　　4.在风险管理方面，参与确定银行风险偏好的有(　　)。

　　A.监事会

　　B.股东会

　　C.董事会

　　D.高级管理层

　　E.首席风险官

　　5.下列选项中，体现了建立良好的声誉风险管理体系的优势的有(　　)。

　　A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

　　B.招募和保留最佳雇员

　　C.维持客户和供应商的忠诚度

　　D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

　　E.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求

　　6.风险治理是(　　)之间在风险管理职责方面的监督和制衡机制。

　　A.董事会

　　B.业务条线

　　C.股东大会

　　D.高级管理层

　　E.风险管理部门

　　7.商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有(　　)。

　　A.盯市

　　B.盯模

　　C.按照成本价值计值

　　D.按照历史价值计值

　　E.按照账面价值计值

　　8.“三道防线”模式体现的风险管理特征有(　　)。

　　A.全员性

　　B.全面性

　　C.独立性

　　D.专业性

　　E.垂直性

　　9.监督检查的手段有(　　)。

　　A.非现场监管

　　B.现场检查

　　C.风险监测

　　D.市场监测

　　E.风险预警

　　10.三方会谈的“三方”包括(　　)。

　　A.存款人

　　B.监管者

　　C.外部审计机构

　　D.政府部门

　　E.被监管银行

　　11.根据中国银监会的监管规则，银行机构的市场准人包括(　　)。

　　A.从业人员准入

　　B.法人准入

　　C.机构准入

　　D.业务准入

　　E.高级管理人员准入

　　12.在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括(　　)。

　　A.日常监督机制

　　B.公开机制

　　C.商业银行责任

　　D.惩罚机制

　　E.监管当局责任

　　13.商业银行的资本肩负着比一般企业更为重要的责任和作用，主要体现在(　　)。

　　A.资本为商业银行提供融资

　　B.吸收和消化损失

　　C.限制商业银行过度业务扩张和风险承担

　　D.维持市场信心

　　E.是商业银行风险管理根本的驱动力

　　14.下列属于授信权限管理应遵循的原则有(　　)。

　　A.给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准

　　B.集团内分支机构根据自身业务特点遵循不同的标准

　　C.抵押结构的改变要得到一定权力层次的批准

　　D.每一决策都应建立在风险～收益分析基础之上

　　E.根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核

　　15.监管部门的作用有(　　)。

　　A.维护市场秩序，保护存款者利益

　　B.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　C.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露

　　D.引导其他市场参与者改进做法，强化监督

　　E.建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用

　　16.在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到(　　)。

　　A.充分利用已有的内外部信息系统

　　B.与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料

　　C.识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况

　　D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致

　　E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位

　　17.集团法人客户的信用风险特征有(　　)。

　　A.内部关联交易频繁

　　B.连环担保十分普遍

　　C.真实财务状况易于掌握

　　D.系统性风险较高

　　E.风险识别和贷后管理方便

　　18.中国银监会提出的监管理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.管风险

　　C.管内控

　　D.管市场

　　E.提高透明度

　　19.下列选项中，属于核心一级资本的有(　　)。

　　A.盈余公积

　　B.一般风险准备

　　C.实收资本

　　D.未分配利润

　　E.超额贷款损失准备可计人部分

　　20.广义上讲，银行机构的市场准人包括(　　)。

　　A.机构准入

　　B.业务准入

　　C.区域准入

　　D.高级管理人员准入

　　E.级别准入

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