56、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的( )阶段。

　　A、控制活动识别与评估 B、全员风险识别与报告

　　C、作业流程分析和风险识别与评估D、制定与实施控制优化方案

　　【答案与解析】正确答案：B

　　题干上来就点明是“每位员工”，对照选项，B的全员风险识别与报告最贴合题意。B是第一步，C是第二步，A是第三步，D是第四步，第五步是报告自我评估工作和日常监控。

　　57、( )是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

　　A、资金交易业务 B、柜台业务 C、个人信贷业务D、代理业务

　　【答案与解析】正确答案：D

　　题干中出现了“委托”、“代为办理”，很明显这是代理业务。选D。

　　58、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括( )。

　　A、高级计量法 B 、标准法 C、基本指标法D、内部评级法

　　【 答案与解析】正确答案：D

　　内部评级法是巴塞尔委员会提出的对信用风险计量的方法。考生可以注意，提到“评级”一般就是对信用风险进行评估或者计量。另外，A、B、C是操作风险的计量方法，要求考生对这三种方法一起记忆，通常它们会一起出现。

　　59、在操作风险经济资本计量的方法中，( )的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资：本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。

　　A、高级计量法 8、基本指标法 C、标准法 I)、内部评级法

　　【答案与解析】正确答案：C

　　题干所述正是标准法的主要内容，简单说就是：按标准把业务划分为八类产品线计算风险资本。

　　60、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )

　　A、由内而外、自上而下和从已知到未知

　　B、由表及里、自上而下和从已知到未知

　　C、由内而外、自下而上和从已知到未知

　　D、由表及里、自上而下和从已知到未知

　　【答案与解析】正确答案：B

　　所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入;自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级申报;从已知到 未知，就是从历史推测未来。