61、下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是( )。

　　(1)损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性

　　(2)操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报

　　(3)操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查

　　(4)损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息

　　(5)损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息

　　A、(1)(2)(3)(4)(5) B、(4)(1)(5)(3)(2)

　　C、(4)(2)(3)(I)(5) D、 1)(5)(3)(4)(2)

　　【答案与解析】正确答案：B

　　解答此类步骤题，要从选项人手，先分析(1)和(4)，显然要先进行收集数据，然后才能进行核实，因此排除A、D，然后对比(1)和(2)，一般数据的 录入上报是收集工作的最后一步，所以考虑B为正确选项。最后，分析(5)、(3)的顺序合理性，来验证B是正确选项。

　　62、柜台业务操作风险控制要点不包括( )。

　　A、完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

　　B、严格执行各项柜台业务规定

　　C、设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用;确保专款专用

　　D、加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

　　【答案与解析】正确答案：C

　　风险控制要点更主要的把重点放在了制度、系统、监督、培训等大面上，而C中具体的措施相对于其他选项就显得比较特殊了。

　　63、某商业银行2004年、2005年、2006年各项收入如下表所示：

　　年份 净利息收入 非利息收入 出售证券盈利 保险收入

　　2004 40 20 10 20

　　2005 50 10 10 20

　　2006 60 30 10 20

　　固定比例α为重15%，则按基本指标法，2007年操作风险资本为( )。

　　A、5 B、10、5 C、13、5 D、7、5

　　【答案与解析】正确答案：B

　　根据基本指标法下的资本计算公式可算得KBIA=(∑ GIi)×α/n，其中KBIA表示基

　　本 指标法需要的资本;GIi表示前3年各年为正的总收入，总收入=净利息收入+非利息收入，不包括保险收入、银行账户上出售证券实现的盈利。N表示前3年总 收入为正数的年数。本题中，3年收入都为正，然后代入公式，即[(40+20)+(50+10)+(60+30)]×15%/3=10、5。

　　64、依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标主要类别不包括( )。

　　A、风险水平 B、风险迁徙 C、风险对冲 D、风险抵补

　　【答案与解析】正确答案：C

　　考生在解答前面的题目时，对一些问题都留有印象，例如通过之前关于风险对冲的

　　题目，考生可以判断出这个选项与其他选项不是同一类。由此，可选出C。

　　65、下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是( )。

　　A、流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标

　　B、核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标

　　C、流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标

　　D、计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币统一折合成本币计算

　　【答案与解析】正确答案：D

　　应为按照本币和外币分别计算。