11.巴塞尔委员会以( )方式把商业银行面临的风险分为八大类。

　　A.损失结果B.风险事故C.风险发生的范围D.诱发风险的原因

　　12.下列属于商业银行风险管理的主要策略的有( )。

　　A.风险分散B.风险对换C.风险集中D.风险转出

　　13.根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，可以把随机变量分为( )。

　　A.离散型随机变量和间隔型随机变量 B.离散型随机变量和连续型随机变量

　　C.集中型随机变量和连续型随机变量 D.集中型随机变量和间隔型随机变量

　　14.某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益分别为20%、44%、15%，则该部门的投资组合百分比收益率是( )。

　　A.35% B.33% C.34% D.23%

　　15.在商业银行的经营过程中，( )决定其风险承担能力。

　　A.资本规模和商业银行的盈利水平 B.资产规模和商业银行的风险管理水平

　　C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平

　　16.20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于下列( )阶段。

　　A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式

　　C.资产负债风险管理模式 D.全面风险管理模式

　　17.从金融机构的发展历史可以看出，很多银行倒闭案例由( )引发。

　　A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

　　18.商业银行的风险管理模式的四个发展阶段依次为( )。

　　A.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

　　B.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

　　C.资产负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

　　D.资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

　　19.资产负债风险管理的重要分析手段为( )。

　　A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和风险分析D.久期分析和盈利分析

　　20.下列关于风险对冲说法不正确的是( )。

　　A.风险对冲不能被用于管理信用风险 B.风险对冲可以管理系统性风险，也能管理非系统性风险

　　C.风险对冲中市场对冲又称为残余风险D.风险对冲关键在于对冲比率的确定

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