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2016银行业初级《风险管理》临考押密题及答案1

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  61.某商业银行现有A、B两类资产,资产A收取固定利息收入,资产B收取浮动利息收入。如果该银行预期市场利率上升,则应当(  )以规避利率风险。

  A.资产A不做利率互换,资产B做利率互换

  B.资产A做利率互换,资产B不做利率互换

  C.资产A、B都不做利率互换

  D.资产A、B都做利率互换

  62.下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是(  )。

  A.国家风险限额管理

  B.组合限额管理

  C.区域风险限额管理

  D.客户授信限额管理

  63.国际会计准则对金融资产划分的优点不包括(  )。

  A.它是基于会计核算的划分

  B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量,以及在账户之问变动、终止的量化标准

  C.真实反映商业银行在盈利的同时所承担的风险状况

  D.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持

  64.用VaR计算市场风险监管资本时,巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于(  )。

  A.2

  B.3

  C.4

  D.5

  65.根据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类,按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而计入所有者权益的资产是(  )。

  A.持有待售类资产

  B.持有到期投资

  C.贷款

  D.应收款

  66.外汇结构性风险来源于(  )。

  A.自营外汇买卖

  B.代客外汇买卖

  C.远期外汇买卖

  D.银行资产与负债以资本之间币种的不匹配

  67.下列关于银行资产负债利率风险的说法,不正确的是(  )。

  A.当市场利率上升时,银行资产价值下降

  B.当市场利率上升时,银行负债价值上升

  C.资产的久期越长,资产的利率风险越大

  D.负债的久期越长,负责的利率风险越大

  68.(  )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

  A.名义价值

  B.市场价值

  C.公允价值

  D.市值重估价值

  69.在市场风险管理过程中,由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动,(  )一般不具有实质性意义。

  A.名义价值

  B.市场价值

  C.公允价值

  D.市值重估价值

  70.下列关于商业银行的业务外包的论述,不正确的是(  )。

  A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包,但一些关键过程和形式核心业务等不应外包出去

  B.通过业务外包,商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商,商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任

  C.虽然业务可以外包,但是对于91,gik务的可能的不良后果,商业银行仍然需要承担责任

  D.进行外包时,商业银行必须对外包业务的风险进行管理

  71.交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素,它是指在交易的过程中,(  )。

  A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

  B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

  C.由于产品成本增加,出现定价困难

  D.未遵循操作规定,导致交易和定价出现错误

  72.在商业银行经营的外部事件中,(  )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  A.内部欺诈

  B.产品设计缺陷

  C.外部欺诈

  D.业务外包

  73.(  )是国内企业/机构类业务最重要的部分,也是国内商业银行最主要的业务。

  A.柜台业务

  B.个人信贷业务

  C.法人信贷业务

  D.资金交易业务

  74.(  )是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

  A.健全的内部控制体系

  B.完善激励约束机制

  C.完善的公司治理

  D.以上都正确

  75.假设某商业银行外汇交易业务的VaR(每10日、99%置信水平)已经确定,则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为(  )。

  A.4.0×VaR

  B.3.5×VaR

  C.3.0×VaR

  D.4.5×VaR

  76.商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于(  )。

  A.战略风险

  B.操作风险

  C.信用风险

  D.市场风险

  77.下列不属于个人信贷业务品种的是(  )。

  A.个人住房按揭贷款

  B.个人大额耐用消费品贷款

  C.个人存取款

  D.个人生产经营贷款

  78.邓肯•威尔逊开发出了(  )方法。

  A.因果关系模型

  B.关键风险指标

  C.风险诱因

  D.风险缓释

  79.(  )可以分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

  A.代理业务

  B.法人信贷业务

  C.个人信贷业务

  D.资金交易业务

  80.能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响,从而能够对利率变动的

  长期影响进行评估的分析方法不包括(  )。

  A.持续期分析

  B.期限弹性分析

  C.敏感分析

  D.久期分析

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