96、 对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征( )。

　　A.有严格的公司法

　　B.不允许建立空壳公司

　　C.有严格的公司保密法

　　D.有宽松的金融规则

　　标准答案： c, d

　　97、 若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( )。

　　A.金融机构同业拆借

　　B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位

　　C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

　　D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

　　标准答案： a, c, d

　　98、 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。

　　A.购买高额保险，然后低价赎回

　　B.匿名存储

　　C.控制银行

　　D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　标准答案： a, b, c, d

　　99、 下列关于反洗钱叙述正确的是( )。

　　A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

　　B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　标准答案： a, c

　　100、 《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。

　　A.财务会计报告

　　B.风险管理状况

　　C.董事和高级管理人员变更事项

　　D.员工中所有的违法违规处理结果

　　标准答案： a, b, c