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二、多项选择题(共40题,每题1分,共40分)以下各小组所给出的五个选项中。有两项或 两项以上符合题目要求,请选择相应选项。多选、少选、错选均不得分。
91、银行业从业人员为客户提供贷款前,应当先了解客户的( )。
A.所在区域的信用环境
B.财务状况
C.信用记录
D.收入来源
E.风险承受能力
92、下列属于中国人民银行上海总部职责的有( )。
A.组织实施中央银行公开市场操作
B.管理上海黄金交易所
C.管理上海证券交易所
D.承办在沪商业银行及票据专营机构再贴现业务
E.管理中国银联 来源:233网校
93、一完整的银行业监管体系包括( )。
A.银行业监管机构的监督管理措施
B.国际银行业监管机构的监督
C.行业自律
D.银行业的内部控制
E.公众监督
94、《银行业监督管理法》规定.银监会的监督管理措施可以包括( )。
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进入银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
95、下列属于外币存款业务的是( )。
A.外汇储蓄存款
B.个人存款
C.同业存款
D.定期存款
E.经常项目外汇账户
96、政府举办的社会保障计划包括( )。
A.养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险
B.旅游补贴
C.社会救济、社会福利计划
D.最低工资保障
E.人寿保险
97、银行贷后管理的主要内容包括( )
A.贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况
B.运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险
C.对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类,加强不良贷款的监测、分析,真实反映贷款质量情况
D.明确贷后责任,避免重放轻管
98、《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密
99、我国针对公司的贷款业务包括( )。
A.流动资金贷款
B.助学贷款
C.银团贷款
D.个人汽车消费贷款
100、金融资产管理公司的主要经营目标是( )。
A.最大限度保护财产
B.最大限度保全财产
C.最大限度资产增值
D.最大限度减少损失
E.股东利益最大化
101、根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定,犯集资诈骗罪如何处罚?( )
A.数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金
B.数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
C.数额特别巨大或者有其他严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并没收财产
E.单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑
102、银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行( )。
A.申请破产
B.以资抵债
C.资产置换
D.催讨清收
103、银行业相关职务犯罪包括( )。
A .职务侵占罪
B .挪用资金罪
C .非国家工作人员受贿罪
D .签订、履行合同失职被骗罪
E .保险诈骗罪
104、关于货币供应量层次的说法,正确的有( )。
A.从数量上看,M。《M1《M2
B.M1是狭义货币,是现实购买力
C.M2是广义货币,是潜在购买力
D.(M2-M1)是准货币
E.由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况,因此一般所说的货币供应量是指M1
105、贷款审查的内容包括( )。
A.审核借款人的财务状况
B.评估借款人的还款能力
C.评估借款人的信用等级
D.预测现金流量
E.评估担保的质量
106、国际收支中的“居民”是指在国内居住一定时间以上的( )
A .自然人
B.社会团体
C .无国籍人
D .法人
E .商业机构
107、票据丧失时,可以补救的措施为( )。
A.挂失止付
B.伪造票据
C.公示催告
D.提起诉讼
E.告知银行工作人员
108、目前我国外币存款业务的币种包括( )。
A.日元
B.韩圆
C.港币
D.新加坡元
E.瑞士法郎
109、根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本( )
A.是防止银行倒闭的最后防线
B.是资产减去负债后的余额
C.是银行需要保有的最低资本量
D.是银行实际承担风险的最直接反映
110、银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有( )。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员 代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
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