二、多项选择题

　　1.洗钱通常通过几个阶段进行，主要有( )。

　　A.洗出阶段

　　B.处置阶段

　　C.培植阶段

　　D.融合阶段

　　E.计划阶段

　　参考答案：BCD

　　解析：洗钱的过程通常被称为三个阶段：处置阶段、培植阶段、融合阶段。每个阶段都有各自的目的及形态，洗钱犯罪交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。

　　2.《中华人民共和国担保法》规定的保证的方式有( )。

　　A.一般保证

　　B.权利保证

　　C.连带责任保证

　　D.特别保证

　　E.口头保证

　　参考答案：AC

　　解析：根据《中华人民共和国担保法》的规定，保证的方式有一般保证和连带责任保证。

　　3.银行业从业人员对所在机构“忠于职守”的内容包括( )。

　　A.自觉维护所在机构的形象和声誉

　　B.保护所在机构的商业秘密、知识产权

　　C.在公共场所发表与身份不符的有损本机构的言论

　　D.自觉遵守所在机构的各种规章制度

　　E.为所在机构招揽更多的客户

　　参考答案：ABD

　　解析：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

　　4.公司解散的情形有( )。

　　A.公司章程规定的营业期限届满

　　B.股东会或股东大会决议解散

　　C.公司因合并或分立需要解散的

　　D.人民法院依法予以解散的

　　E.公司出现财务危机

　　参考答案：ABCD

　　解析：公司解散的情形除了A、B、C、D项之外，还有公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销的情形。

　　5.公示催告期间，票据不能( )。

　　A.申报权利

　　B.付款

　　C.转让

　　D.承兑

　　E.贴现

　　参考答案：BCDE

　　解析：法院受理公示催告后，应当立即通知支付人停止支付，并在通知后的3日内发出公告，催促利害关系人在60日内申报权利，公告期间，票据权利被冻结，不能承兑、不能付款、不能贴现、不能转让，有关当事人对票据的任何处分均没有法律效力。

　　6.第二版巴塞尔资本协议提出的资本监管的“三大支柱”包括( )。

　　A.监督检查

　　B.最低利润要求

　　C.最低资本要求

　　D.市场约束

　　E.高管人员资质准入

　　参考答案：ACD

　　解析：第二版巴塞尔资本协议提出的资本监管的“三大支柱”包括：第一支柱——最低资本要求;第二支柱——监督检查;第三支柱——市场纪律(又称市场约束、信息披露)。

　　7.下列属于金融市场短期信用工具的有( )。

　　A.支票

　　B.债券

　　C.股票

　　D.本票

　　E.汇票

　　参考答案：ADE

　　解析：债券、股票属于长期信用工具。

　　8.按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为( )。

　　A.理财产品销售管理

　　B.理财投资管理

　　C.投资咨询管理

　　D.财务管理

　　E.资产管理

　　参考答案：AB

　　解析：按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。

　　9.下列选项中，属于银行资产负债管理主要内容的有( )。

　　A.资本管理

　　B.资产负债计划管理

　　C.业务经营计划管理

　　D.定价管理

　　E.资金管理

　　参考答案：ABDE

　　解析：资产负债管理的构成内容包括资本管理、资产负债组合管理、资产负债计划管理、定价管理、银行账户利率风险管理、资金管理、流动性风险管理、投融资业务管理、汇率风险管理。

　　10.根据行业的市场结构可以把行业划分为( )。

　　A.寡头竞争的行业

　　B.完全竞争的行业

　　C.垄断竞争的行业

　　D.寡头垄断的行业

　　E.完全垄断的行业

　　参考答案：BCDE

　　解析：根据行业的市场结构可以把行业划分为：完全竞争的行业、垄断竞争的行业、寡头垄断的行业、完全垄断的行业。

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