三、 判断题

　　1. 对银行业金融机构整纠质量评价结果为较好的机构，可采取适当方式进行表扬，并适当降低现场检查频率。( )

　　正确答案：Y

　　2. 贷款人应当建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。( )

　　正确答案：Y

　　3. 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线比例最低为120%，平仓线比例(质押股票市值/贷款本金×100%)最低为135%。()

　　正确答案：N

　　4. 金融机构从事衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时主动向中国银行业监督管理委员会报告，并提交应对措施。()

　　正确答案：Y

　　5. 贷款人对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息。( )

　　正确答案：Y

　　6. 企业年金基金管理托管人应当是经国家工商行政管理部门批准，在中国境内注册的独立法人。()

　　正确答案：N

　　7. 无论资产总额或存款余额高低，只要是在中华人民共和国境内设立的商业银行，都必须按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定披露信息。()

　　正确答案：N

　　8. 借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。( )

　　正确答案：Y

　　9. 商业银行办理信用证业务，必须严格遵守国际惯例和有关规定，对已承兑信用证负有不可抗辩的付款责任。()

　　正确答案：Y

　　10. 衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。()

　　正确答案：Y

　　11. 客户证券交易结算资金经托管组或清算组甄别确认后提出收购申请，报监管部门批准后，在实行第三方存管的同时支付收购款。()

　　正确答案：Y

　　12. 许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证。()

　　正确答案：Y

　　13. 贷款人发放汽车贷款，应要求借款人提供所购汽车抵押或其它有效担保。(　)

　　正确答案：Y

　　14. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行应推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务，但只能发放周转资金贷款不能发放固定资产贷款。()

　　正确答案：N

　　15. 借款人将部分债务转让给第三人，不用征得贷款人同意。 ( )

　　正确答案：N

　　16. 根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，山东银监局各监管部门和各银监分局建立特别监管档案，将其纳入机构档案管理。( )

　　正确答案：Y

　　17. 证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押;但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。()

　　正确答案：Y

　　18. 银行对客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度。()

　　正确答案：Y

　　19. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。()

　　正确答案：Y

　　20. 根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社风险评级或分类监管2级(不含)以下的;农村商业银行、农村合作银行、县(市、区)农村信用联合社风险评级或分类监管B级(含)以下的即可认定为特别监管金融机构。( )

　　正确答案：N

　　21. 金融机构应当在营业场所的显著位置公示金融许可证及业务范围、主要负责人。( )

　　正确答案：Y

　　22. 自营贷款，系指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。( )

　　正确答案：Y

　　23. 根据《商业银行表外业务风险管理指引》，商业银行经营表外业务可采用收取保证金等方式降低风险。()

　　正确答案：N

　　24. 金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易用户。()

　　正确答案：N

　　25. 市场风险存在于银行的交易业务中，非交易业务中没有市场风险。()

　　正确答案：N

　　26. 根据《银行会计档案管理办法》，同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。()

　　正确答案：Y

　　27. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。( )

　　正确答案：Y

　　28. 金融机构设立的分支机构具有法人地位。()

　　正确答案：N

　　29. 根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》，商业银行在一个城市一次只能申请设立一个同城支行。()

　　正确答案：Y

　　30. 确定授信工作人员是否免责的基本条件应是授信工作人员是否勤勉尽责。()

　　正确答案：Y

　　31. 借根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记。()

　　正确答案：Y

　　32. 根据《银行会计档案管理办法》，会计资料超过保管期限后均可销毁。()

　　正确答案：N

　　33. 金融机构在筹建期间可试办金融业务()

　　正确答案：N

　　34. 金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在党政机关任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。 ()

　　正确答案：Y

　　35. 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对存款账户实施有效管理，与本行所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。()

　　正确答案：N

　　36. 根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，商业银行及其分支机构要按季对不良贷款进行分析，对银行风险状况和变化趋势作出总体判断和评价，对风险状况严重和变化明显的要重点说明，并形成分析报告。( )

　　正确答案：N

　　37. 根据《关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知》，商业银行对在流动性不强的市场(如柜台交易市场)上创造和交易的衍生产品可适当降低对市值重估的频率和质量的检查 。()

　　正确答案：N

　　38. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行应按要求向银行业监管机构报送小企业贷款有关信息，包括小企业贷款金额、逾期率、损失率和贷款展期或重组率等。()

　　正确答案：Y

　　39. 授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。()

　　正确答案：Y

　　40. 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当逐步采用量化风险指标。()

　　正确答案：Y