71. 金融许可证实行机构编码终身制原则。( )

　　正确答案：Y

　　72. 在银行监管部门任职资格审查前，金融机构的董事会或行政主管部门可事先办理任免手续。 ()

　　正确答案：N

　　73. 根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，金融机构发生重大事故或造成严重经济损失的即可认定为特别监管金融机构。( )

　　正确答案：Y

　　74. 金融许可证适用于银监会和省局及分局监管的经批准经营金融业务的金融机构法人机构及其分支机构。( )

　　正确答案：Y

　　75. 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估。( )

　　正确答案：Y

　　76. 根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行的交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，必要时可设置中台监控机制。()

　　正确答案：Y

　　77. 商业银行总行及授权从事衍生产品交易的分行，在衍生产品交易系统和风险管理系统可以自成体系，分行可以持有部分不在总行监控之内的衍生产品头寸。()

　　正确答案：N

　　78. 商业银行应对衍生产品交易主管和交易员实行定期轮岗和强制带薪休假制度。()

　　正确答案：Y

　　79. 小企业信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因、还款能力和经营者个人信用情况及还款可能性进行分析外，还应在贷款金额、担保条件、贷款利率、期限和还款方式等方面提出建议。()

　　正确答案：Y

　　80. 银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取约见会谈的形式，听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报，并向其通报不良资产考核结果，提出防范化解不良资产的意见。( )

　　正确答案：Y

　　81. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行对小企业贷款业务的激励约束机制，适用于大中企业贷款业务的业绩考核和奖惩机制。()

　　正确答案：N

　　82. 银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。()

　　正确答案：Y

　　83. 商业银行应及时掌握最高授信额度的执行情况，对最高授信额度的执行情况进行集中控制和监测。()

　　正确答案：Y

　　84. 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行可将银行资产与客户资产集中、统一管理。( )

　　正确答案：N

　　85. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行审核小企业贷款申请，可根据小企业的实际情况，不单纯依赖正式的财务报表、商业计划或各类书面文件。()

　　正确答案：Y

　　86. 根据《离岸银行业务管理办法》，非居民资金汇往离岸账户和离岸账户资金汇往境外账户以及离岸账户之间的资金进出须向外汇管理局申报。()

　　正确答案：N

　　87. 合格境外机构投资者购买上市中资金融机构流通股适用《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》。()

　　正确答案：N

　　88. 借款人与贷款人的借贷活动应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 ( )

　　正确答案：Y

　　89. 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当实行会计差错责任人追究制度，发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人员追究责任外，分管会计的负责人也应当承担相应的责任，但不含机构负责人。()

　　正确答案：N

　　90. 银行业监管统计工作也是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。()

　　正确答案：Y

　　91. 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。 ()

　　正确答案：N

　　92. 金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。( )

　　正确答案：Y

　　93. 商业银行在对不良资产的监测中，应对重点机构和客户进行直接监测，其中重点客户包括：不良贷款余额在亿元以上的客户及拥有5家以上关联企业、合计贷款余额在亿元以上的集团客户。( )

　　正确答案：Y

　　94. 为保证统一授信管理的有效性，商业银行应建立有效的信息管理系统，设置专门部门进行管理。()

　　正确答案：Y

　　95. 根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》，关联企业是指直接或间接地控制其他企业或受其他企业控制，以及同受某一企业控制的两个或多个企业;合营企业;联营企业;主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员直接控制的其他企业;其他可能转移资产和利润的企业。( )

　　正确答案：Y

　　96. 商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明以下语句，“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。该语句客户可不必抄录，只须签名即可。( )

　　正确答案：N

　　97. 香港、澳门和台湾地区的金融机构投资入股中资金融机构不在《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》规定范围之内。()

　　正确答案：N

　　98. 贷款人应当要求实行承包、租赁经营的借款人，在承包、租赁合同中明确落实原贷款债务的偿还责任。( )

　　正确答案：Y

　　99. 银行申请设立的代表处不属分支机构，可不经金融机构监管部门批准。()

　　正确答案：N

　　100. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和个人信用为基础，并可以其已有可抵押资产和未来融资项下形成的资产和权益进行抵、质押，而且必须要求借款人提供有效担保。()

　　正确答案：N