第八章 个人理财业务的合规性管理

　　一、单项选择题

　　1. 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向()申请批准。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.中国银监会

　　D.证券交易所

　　2. 保证收益理财计划的起点金额是()。

　　A.人民币5万元以上，外币5千美元以上

　　B.人民币3万元以上，外币5千美元以上

　　C.人民币5万元以上，外币1千美元以上

　　D.人民币10万元以上，外币5千美元以上

　　3. 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于()，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

　　A.24小时

　　B.20小时

　　C.36小时

　　D.54小时

　　4. 根据()，个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。

　　A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩

　　B.工作的侧重点不同

　　C.所从事个人理财业务管理运作方式不同

　　D.对公司发展所作贡献不同

　　5. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括()。

　　A.交易限额

　　B.期权限额

　　C.风险价值限额

　　D.止损限额

　　6. ()应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

　　A.期权限额

　　B.交易限额

　　C.结算前信用风险限额

　　D.结算信用风险限额

　　7. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的()报中国银监会。

　　A.5月底前

　　B.2月底前

　　C.1月底前

　　D.6月底前

　　8. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少()一次，商业银行与客户另有约定的除外。

　　A.每周

　　B.每月

　　C.每季

　　D.每年

　　9. 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后()日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

　　A.15

　　B.10

　　C.5

　　D.3

　　10. 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括()。

　　A.交易限额

　　B.止损限额

　　C.期权限额

　　D.期限错配限额

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