1.理财顾问服务包含的内容有【　ACD　】。

　　A.个人投资产品推介

　　B.保险规划

　　C.财务分析与规划

　　D.向客户投资建议

　　E.资金信托

　　2.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?【　BCD　】

　　A.保本收益理财计划

　　B.最低收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　E.固定收益理财计划

　　3.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【　ACE　】。

　　A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心

　　B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

　　C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

　　D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

　　E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务

　　4.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有【　ABE　】。

　　A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

　　B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

　　C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

　　D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失

　　E.当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

　　5.金融市场的特点是【　ABCD　】。

　　A.金融市场上交易的是货币资金

　　B.市场交易价格的一致性

　　C.市场交易活动的集中性

　　D.交易双方的可变性

　　E.需求量与价格成反比

　　6.金融市场的微观功能是【　ACDE　】。

　　A.聚敛功能

　　B.调节功能

　　C.财富功能

　　D.风险管理功能

　　E.流动性功能

　　7.以下可以成为金融市场资金需求者的是【　ABCE　】。

　　A.政府

　　B.商业银行

　　C.居民个人

　　D.金融行业的监管机构

　　E.国有企业

　　8.金融市场的客体包括【　ABCDE　】。

　　A.货币头寸

　　B.票据

　　C.债券

　　D.股票

　　E.外汇

　　9.以下属于商业票据的特征的是【　ABCDE　】。

　　A.融资成http://www.100ksw.com/本低

　　B.融资灵活性高

　　C.利率敏感性高

　　D.期限短

　　E.面额大

　　10.成长型基金与收入型基金的区别体现在【　ABCD　】。

　　A.成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益;收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入

　　B.成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品

　　C.成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大

　　D.成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场;收入型基金一般均按时派息给投资者

　　E.成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场

　　11.根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为【　ABCDE　】。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.杠杆基金

　　E.创业基金

　　12.影响股票价格的微观因素包括【　ABCDE　】。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司资产净值

　　C.公司的派息政策

　　D.增资和减资

　　E.公司管理层变动

　　13.对于影响股价的因素的说法，正确的是【　BCD　】。

　　A.宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌

　　B.股票价格与公司盈利能力成正比

　　C.公司资产净值增加，股价上升

　　D.股息与股价的变化成正比

　　E.股票分割对股价上涨的刺激要小于增加股息派发的刺激

　　14.处于中年稳健期的理财客户的特征是【　BCD　】。

　　A.理财理念是增加消费、减少负债

　　B.风险厌恶程度提高、追求稳定收益

　　C.适度增加财富是其理财目标

　　D.在资产组合中选择地风险的股票、高等级的债券、优先股等

　　E.尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险

　　15.根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为【　BCDE　】。

　　A.与债券挂钩的结构化产品

　　B.与外汇挂钩的结构化产品

　　C.与信用挂钩的结构化产品

　　D.与商品挂钩的结构化产品

　　E.利率联动的结构化产品

　　16.假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%;对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的对应收益率为45%， 25%，13%，-6%。下列说法正确的是【　BC　】。

　　A.两个基金有相同的期望收益率

　　B.投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率

　　C.基金X的风险要大于基金Y的风险

　　D.基金X的风险要小于基金Y的风险

　　E.基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的